2019年咨询工程师《政策与规划》基础考点：第五章第二节_第2页

　　二、证券类金融机构体系

　　(一)证券交易所

　　在我国，证券交易所是指依《证券交易所管理办法》规定条件设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所、设施，履行国家有关法律、法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。

　　中国已注册两家证券交易所，即上海证券交易所和深圳证券交易所。证券交易所的设立和解散，由国务院决定。进人证券交易所参与集中交易的，必须是证券交易所的会员。

　　(二)证券公司

　　证券公司是指依照《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国证券法》的规定设立的，并经国务院证券监督管理机构审查批准而成立的专门经营证券业务，具有独立法人地位的有限责任公司或者股份有限公司。普通投资人的证券投资都要通过证券公司来进行。

　　【2014考题】关于我国证券交易所的说法，正确的是(　)。

　　A.实行自律原则

　　B.自行决定设立和解散

　　C.是场外交易市场的组织者

　　D.是场内交易的参与者

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查的是证券类金融机构体系。我国的证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。证券交易所的设立和解散，由国务院决定。参见教材P134。

　　三、保险类金融机构体系

　　1.义务范围

　　保险公司是指依照法律法规和国家政策设立的经营商业保险和政策性保险的金融机构。根据《中华人民共和国保险法》，我国保险公司的业务范围包括：①人身保险业务，包括人寿保险、健康保险、意外伤害保险等保险业务;②财产保险业务，包括财产损失保险、责任保险、信用保险、保证保险等保险业务;③国务院保险监督管理机构批准的与保险有关的其他业务。

　　2.资金运用

　　资金运用限于下列形式：

　　①银行存款;

　　②买卖债券、股票、证券投资基金份额等有价证券;

　　③投资不动产;

　　④国务院规定的其他资金运用形式。

　　【2013考题】保险公司能够开展的财产保险业务类型有(　)。

　　A.保证保险

　　B.人寿保险

　　C.信用保险

　　D.责任保险

　　E.意外伤害保险

　　『正确答案』ACD

　　『答案解析』本题考查的是保险类金融机构体系。财产保险业务，包括财产损失保险、责任保险、信用保险、保证保险等保险业务。参见教材P135。

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