2019年咨询工程师《分析与评价》章节讲义：第十三章第一节

第十三章　不确定性分析与风险分析

第一节　概述

　　一、风险与不确定性的概念

　　(一)两者的概念与特征(09/10单、多)

　　1.风险的概念

　　(1)狭义的风险：有害的和不利的，将给项目带来威胁

　　(2)广义的风险：是未来变化偏离预期的可能以及其对目标产生影响的大小

　　风险是中性的，既可能产生不利影响，也可能带来有利影响。

　　风险的大小与变动发生的可能性有关，也与变动发生后对项目影响的大小有关(正比关系)

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　　2.不确定性与风险

　　确定性，一定发生或者一定不发生，其关键特征是只有一种结果;

　　不确定性，与确定性相对，可能有多种结果;指某一事件、活动在未来发生或不发生的可能性是未知的;

　　风险介于确定性和不确定性之间，其发生可能性是可知的

　　注意：项目决策分析与评价侧重于不利影响和防范对策研究

　　3.不确定性与风险的区别(4个方面)

　　【2010】项目经济评价往往需要对项目的风险与不确定性进行分析。下列关于风险与不确定性的说法，错误的是(　)。

　　A.风险是可以量化的

　　B.风险是不可保险的

　　C.不确定性的发生概率未知

　　D.不确定性可能影响更大

　　【答案】B

　　(二)不确定性与风险的性质(08/09/11/13单)

　　客观性：客观存在，不可能完全根除，只能采取措施降低其不利影响

　　可变性：可能造成损失，也可能带来收益(基本特征)

　　阶段性：投资项目的不同阶段存在的主要风险有所不同

　　多样性：行业和项目不同风险不同

　　相对性：对于项目的有关各方可能会有不同的风险，而且对于同一风险因素，对不同主体的影响是不同的甚至截然相反

　　层次性：分解到最基本的风险单元

　　【2013】工程风险对业主可能产生不利影响，却给保险公司带来获利机会，这种现象体现了风险的(　)。

　　A.客观性

　　B.阶段性

　　C.相对性

　　D.多样性

　　【答案】C

　　(三)风险的分类(11多)

　　不同的风险分类可能有交叉。