2019咨询工程师《方法与实务》基础考点：风险等级

　　考点十二：风险等级、风险概率和风险评价矩阵运用，投资项目风险识别，风险分析方法和风险对策分析。

　　(一)风险评价矩阵

　　(一)风险评价矩阵

　　(1)微小风险(N区域)。风险发生可能性很低，发生后造成的损失较小，对项目的影响很小。

　　(2)较小风险(L区域)。风险发生可能性较小，或发生后造成的损失较小，对项目的可行性不会产生影响。

　　(3)一般风险(M区域)。风险发生可能性不大，或发生后造成的损失不大，一般不影响项目的可行性。但应采取一定的防范措施。

　　(4)较大风险(H区域)。风险发生可能性较大，或发生后造成的损失较大，但造成的损失是项目可以接受的，必须采取一定的防范措施。

　　(5)重大风险(S区域)。风险发生可能性大，发生后造成的损失大，将使项目可行转变为不可行，需要采取积极有效的防范措施。

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　　(二)离散型概率

　　①期望值

　　②方差

　　③标准差S为方差的平方根

　　④离散系数

　　(三)连续型概率

　　①期望值

　　平均值=(x1+x2+┅+xn)/n

　　②方差

　　③标准差S为方差的平方根

　　④离散系数

　　(四)投资项目风险识别

　　(1)市场风险。

　　(2)技术与工程风险。

　　(3)组织管理风险。

　　(4)政策风险。

　　(5)环境与社会风险。

　　(6)其它风险。

　　(五)概率树分析法

　　(1)风险解析法。(2)专家调查法。(3)风险概率估计。(4)概率树分析。(5)蒙特卡洛模拟。(6)风险综合评价法。

　　概率树分析步骤：

　　(1)选择风险因素以及状态

　　(2)确定组合

　　(3)计算每一种组合的概率(重点)

　　(4)计算每一种组合的FNPV或FIRR

　　(5)计算P(FNPV≥0)或P(FIRR≥ic)的累计概率(重点)

　　(6)判断风险大小(重点)

　　(五)概率树分析法

　　(1)风险解析法。(2)专家调查法。(3)风险概率估计。(4)概率树分析。(5)蒙特卡洛模拟。(6)风险综合评价法。

　　概率树分析步骤：

　　(1)选择风险因素以及状态

　　(2)确定组合

　　(3)计算每一种组合的概率(重点)

　　(4)计算每一种组合的FNPV或FIRR

　　(5)计算P(FNPV≥0)或P(FIRR≥ic)的累计概率(重点)

　　(6)判断风险大小(重点)

　　(六)风险对策

　　(1)风险回避。

　　(2)风险减轻。

　　(3)风险转移。

　　(4)风险接受(自留)。

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