全国2020年10月自考金融学真题_第2页

　　二、名词解释题:本大题共5小题,每小题3分,共15分。

　　26.自营租赁

　　27.银团贷款

　　28.固定利率

　　29.外汇储备

　　30.信托型投资基金

　　三、简答题:本大题共4小题,每小题5分,共20分。

　　31.简述有权机关在查询、冻结和扣划个人存款时银行的协助义务。

　　32.简述人民币保护的主要内容。

　　33.简述我国法律规定的货币政策日标的作用。

　　34.简述公司债券的概念和特点。

　　四、论述题:本大题共2小题,每小题10分,共20分

　　35.试述银行与客户的法律关系中银行的权利与义务。

　　36.试述我国外汇管理的职能部门及其主要职责

　　五、案例分析题:本大题共2小题,每小题10分,共20分。

　　37.甲银行通过全国统一的同业拆借网络联系到乙金融资产管理公司,拟向其拆借资金。经协商双方于2014年9月20日私下签订了书面《拆借合同》,合同约定甲向乙拆借资金2000万元,拆借期限为4个月,用途为弥补票据结算的不足。资金到位后,甲银行经丙信托投资公司游说,将2000万元资金入股丙公司

　　问题:(1)按照法律规定,金融机构间同业拆借可否私下进行?如果不可以,应通过什么平台进行?(2分)

　　(2)本案中同业拆借的期限是否符合法律规定?如果不符合,最长期限应为多久?(4分)

　　(3)按照法律规定,拆入资金的用途有哪些限制性规定?本案甲银行的做法有无违法之处?(4分)

　　38.2017年1月，甲公司在深圳证交所成功上市，2017年4月证监会查出甲上市公司将募集资金的50%用于偿还公司债务，而未用于招股说明书中承诺的新项目投资，且此重大事项未进行披露。进一步调查后，又发现2016年下半年，在甲公司申请上市期间，其发行人在提交的股票发行上市申报材料中，将2016年亏损7700万元修改为盈利6800万元。

　　问题:(1)本案发行人的行为是否属于虚假陈述?(3分)

　　(2)虚假陈述应承担的法律责任有几种类型?(3分)

　　(3)本案发行人、上市公司应承担怎样的法律责任?(4分)

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