2017年投资项目管理师《宏观经济政策》重点辅导：资本市场_第2页

　　银行业监督管理的目标：促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。银行业监督管理应当保护银行业公平竞争，提高银行业竞争能力。

　　监管原则：银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循依法、公开、公正和效率的原则。

　　银行业金融监管的内容主要是：

　　对金融机构设立的监管，包括审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围;

　　对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理;

　　对银行业金融机构的资产负债业务活动及其风险状况的监管;

　　对金融市场进行监控和约束，包括对市场准入、经营稽核和市场退出的全程监控等。

　　例题4、资本市场风险具有的基本特征是()

　　A.不确定性

　　B.普遍性

　　C.扩散性

　　D.隐蔽性

　　E.突发性

　　F.投机性

　　答案：A、B、C、D、E

　　例题5、银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循的原则是()

　　A. 公开

　　B. 公正

　　C.公平

　　D. 依法

　　E. 效率

　　答案：A、B、D、E

　　例题6、资本市场的风险有()

　　A. 市场风险

　　B. 信用风险

　　C. 流动性风险

　　D. 操作风险

　　E. 法律风险

　　F.监管风险

　　答案：A、B、C、D、E

　　例题7、由于对手操纵市场、内幕交易所造成的风险属于()

　　A.市场风险

　　B.信用风险

　　C.流动性风险

　　D.操作风险

　　E.法律风险

　　答案：E