2021年期货从业资格《期货法律法规》习题：期货公司执行金融期货投资者适当性制度管理规则

　　一、单选题

　　1.期货公司会员单位在执行《期货公司执行金融期货投资者适当性制度管理规则(修订)》时应遵循(　)的原则，建立健全内控合规制度，严格执行投资者适当性制度。

　　A.将适当的产品销售给适当的投资者

　　B.帮助投资者实现收益最大化

　　C.自然人投资者与法人投资者区别对待

　　D.投资者利益优先

　　『正确答案』A

　　『答案解析』期货公司会员单位在执行《期货公司执行金融期货投资者适当性制度管理规则(修订)》时应遵循将适当的产品销售给适当的投资者的原则，建立健全内控合规制度，严格执行投资者适当性制度。

　　2.在执行《期货公司执行金融期货投资者适当性制度管理规则(修订)》时，期货公司会员单位应当建立并有效执行(　)制度，明确客户开发人员、审核人员、公司高级管理人员等相关期货从业者的责任。

　　A.风险规避

　　B.证券经纪业务管理

　　C.期货经纪业务管理

　　D.客户开发责任追究

　　『正确答案』D

　　『答案解析』在执行《期货公司执行金融期货投资者适当性制度管理规则(修订)》时，期货公司会员单位应当建立并有效执行客户开发责任追究制度制度，明确客户开发人员、审核人员、公司高级管理人员等相关期货从业者的责任。

　　3.期货公司会员单位应当建立以(　)为核 心的客户管理和服务制度。

　　A.大户

　　B.大中户

　　C.了解客户和分类管理

　　D.资金管理

　　『正确答案』C

　　4.期货公司会员单位在开户时，不应有的行为是(　)。

　　A.应当向投资者充分揭示金融期货风险，全面客观介绍金融期货法律法规、业务规则和产品特征

　　B.协助投资者采取虚假申报等手段规避投资者适当性标准要求

　　C.测试投资者的金融期货基础知识

　　D.认真审核投资者开户申请材料，审慎评估投资者的诚信状况和风险承受能力

　　『正确答案』B

　　『答案解析』期货公司会员单位在开户时，不应协助投资者采取虚假申报等手段规避投资者适当性标准要求。

　　5.期货公司会员单位应当完善(　)，为投资者提供合理的投诉渠道，告知投诉的途径、方法和程序，妥善处理纠纷。

　　A.电话举报

　　B.客户回访机制

　　C.公司责任追究处理机制

　　D.客户纠纷处理机制

　　『正确答案』D

　　『答案解析』期货公司会员单位应当完善客户纠纷处理机制，为投资者提供合理的投诉渠道，告知投诉的途径、方法和程序，妥善处理纠纷。

　　二、多选题

　　1.按照《期货公司执行金融期货投资者适当性制度管理规则(修订)》，期货公司会员单位客户管理和服务制度的核 心是(　)。

　　A.慎重选择客户

　　B.了解客户

　　C.分类管理

　　D.向投资者充分解释股指期货风险

　　『正确答案』BC

　　2.按照《期货公司执行金融期货投资者适当性制度管理规则(修订)》，期货公司会员单位在办理开户时，必须向投资者做的工作有(　)。

　　A.测试投资者的金融期货基础知识

　　B.向投资者介绍本期货公司业务情况

　　C.向投资者介绍金融期货法律法规和产品特征

　　D.认真审核投资者开户材料，并对其诚信状况和风险承受能力进行评估

　　『正确答案』ACD

　　『答案解析』按照《期货公司执行金融期货投资者适当性制度管理规则(修订)》，期货公司会员单位在办理开户时，必须向投资者做的工作有：测试投资者的金融期货基础知识;向投资者介绍金融期货法律法规和产品特征;认真审核投资者开户材料，并对其诚信状况和风险承受能力进行评估。

　　3.对于违反《期货公司执行金融期货投资者适当性制度管理规则(修订)》的期货公司会员单位，中国期货业协会可采取的纪律惩戒包括(　)。

　　A.取消会员资格并公告

　　B.通过媒体公开谴责

　　C.批评

　　D.期货业协会内通报批评

　　『正确答案』ABCD

　　『答案解析』对于违反《期货公司执行金融期货投资者适当性制度管理规则(修订)》的期货公司会员单位，中国期货业协会可采取的纪律惩戒包括取消会员资格并公告、通过媒体公开谴责、批评、期货业协会内通报批评。

　　4.按照《期货公司执行金融期货投资者适当性制度管理规则(修订)》，期货公司会员单位应妥善处理纠纷，主要措施是(　)。

　　A.完善客户纠纷处理机制

　　B.为投资者提供合理投诉渠道

　　C.制定奖惩措施，对从业人员进行教育

　　D.告知客户投诉途径、方法和程序

　　『正确答案』ABD

　　『答案解析』按照《期货公司执行金融期货投资者适当性制度管理规则(修订)》，期货公司会员单位应妥善处理纠纷，主要措施是：完善客户纠纷处理机制、为投资者提供合理投诉渠道、告知客户投诉途径、方法和程序。