2020年期货从业资格考试《法律法规》考点习题：期货公司执行金融期货投资者适当性制度管理规则

　　一、单选题

　　1.期货公司会员单位在执行《期货公司执行金融期货投资者适当性制度管理规则(修订)》时应遵循(　)的原则，建立健全内控合规制度，严格执行投资者适当性制度。

　　A.将适当的产品销售给适当的投资者

　　B.帮助投资者实现收益最大化

　　C.自然人投资者与法人投资者区别对待

　　D.投资者利益优先

　　『正确答案』A

　　『答案解析』期货公司会员单位在执行《期货公司执行金融期货投资者适当性制度管理规则(修订)》时应遵循将适当的产品销售给适当的投资者的原则，建立健全内控合规制度，严格执行投资者适当性制度。

　　2.在执行《期货公司执行金融期货投资者适当性制度管理规则(修订)》时，期货公司会员单位应当建立并有效执行(　)制度，明确客户开发人员、审核人员、公司高级管理人员等相关期货从业者的责任。

　　A.风险规避

　　B.证券经纪业务管理

　　C.期货经纪业务管理

　　D.客户开发责任追究

　　『正确答案』D

　　『答案解析』在执行《期货公司执行金融期货投资者适当性制度管理规则(修订)》时，期货公司会员单位应当建立并有效执行客户开发责任追究制度制度，明确客户开发人员、审核人员、公司高级管理人员等相关期货从业者的责任。

　　3.期货公司会员单位应当建立以(　)为核心的客户管理和服务制度。

　　A.大户

　　B.大中户

　　C.了解客户和分类管理

　　D.资金管理

　　『正确答案』C

　　『答案解析』期货公司会员单位应当建立以了解客户和分类管理为核心的客户管理和服务制度。

　　4.期货公司会员单位在开户时，不应有的行为是(　)。

　　A.应当向投资者充分揭示金融期货风险，全面客观介绍金融期货法律法规、业务规则和产品特征

　　B.协助投资者采取虚假申报等手段规避投资者适当性标准要求

　　C.测试投资者的金融期货基础知识

　　D.认真审核投资者开户申请材料，审慎评估投资者的诚信状况和风险承受能力

　　『正确答案』B

　　『答案解析』期货公司会员单位在开户时，不应协助投资者采取虚假申报等手段规避投资者适当性标准要求。

　　5.期货公司会员单位应当完善(　)，为投资者提供合理的投诉渠道，告知投诉的途径、方法和程序，妥善处理纠纷。

　　A.电话举报

　　B.客户回访机制

　　C.公司责任追究处理机制

　　D.客户纠纷处理机制

　　『正确答案』D

　　『答案解析』期货公司会员单位应当完善客户纠纷处理机制，为投资者提供合理的投诉渠道，告知投诉的途径、方法和程序，妥善处理纠纷。

　　二、多选题

　　1.按照《期货公司执行金融期货投资者适当性制度管理规则(修订)》，期货公司会员单位客户管理和服务制度的核心是(　)。

　　A.慎重选择客户

　　B.了解客户

　　C.分类管理

　　D.向投资者充分解释股指期货风险

　　『正确答案』BC

　　『答案解析』按照《期货公司执行金融期货投资者适当性制度管理规则(修订)》，期货公司会员单位客户管理和服务制度的核心是了解客户、分类管理。

　　2.按照《期货公司执行金融期货投资者适当性制度管理规则(修订)》，期货公司会员单位在办理开户时，必须向投资者做的工作有(　)。

　　A.测试投资者的金融期货基础知识

　　B.向投资者介绍本期货公司业务情况

　　C.向投资者介绍金融期货法律法规和产品特征

　　D.认真审核投资者开户材料，并对其诚信状况和风险承受能力进行评估

　　『正确答案』ACD

　　『答案解析』按照《期货公司执行金融期货投资者适当性制度管理规则(修订)》，期货公司会员单位在办理开户时，必须向投资者做的工作有：测试投资者的金融期货基础知识;向投资者介绍金融期货法律法规和产品特征;认真审核投资者开户材料，并对其诚信状况和风险承受能力进行评估。

　　3.对于违反《期货公司执行金融期货投资者适当性制度管理规则(修订)》的期货公司会员单位，中国期货业协会可采取的纪律惩戒包括(　)。

　　A.取消会员资格并公告

　　B.通过媒体公开谴责

　　C.批评

　　D.期货业协会内通报批评

　　『正确答案』ABCD

　　『答案解析』对于违反《期货公司执行金融期货投资者适当性制度管理规则(修订)》的期货公司会员单位，中国期货业协会可采取的纪律惩戒包括取消会员资格并公告、通过媒体公开谴责、批评、期货业协会内通报批评。

　　4.按照《期货公司执行金融期货投资者适当性制度管理规则(修订)》，期货公司会员单位应妥善处理纠纷，主要措施是(　)。

　　A.完善客户纠纷处理机制

　　B.为投资者提供合理投诉渠道

　　C.制定奖惩措施，对从业人员进行教育

　　D.告知客户投诉途径、方法和程序

　　『正确答案』ABD

　　『答案解析』按照《期货公司执行金融期货投资者适当性制度管理规则(修订)》，期货公司会员单位应妥善处理纠纷，主要措施是：完善客户纠纷处理机制、为投资者提供合理投诉渠道、告知客户投诉途径、方法和程序。

　　三、判断题

　　1.根据《期货公司执行金融期货投资者适当性制度管理规则(修订)》，期货公司会员单位在审慎评估投资者诚信状况和风险承受能力的情况下，可适当帮助投资者规避适当性标准要求。(　)