答案部分

　　一、单项选择题

　　1、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 未到期定期储蓄存款，部分提前支取的，提前支取的部分按支取日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息，其余部分到期时按存单开户日挂牌公告的定期储蓄存款利率计付利息。其余部分到期能获得本息=30000+30000×1.75%=30525(元)。

　　【该题针对“存款业务规则”知识点进行考核】

　　2、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 按照有无担保及担保方式划分，贷款可分为信用贷款、担保贷款和票据贴现。自营贷款属于按照贷款人是否承担风险划分。

　　【该题针对“贷款业务规则”知识点进行考核】

　　3、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 可转换公司债券是指发行人按照法定程序，向投资者发行的在一定期间内依据约定的条件可以转换成股份的公司债券。

　　【该题针对“公司债券的类型”知识点进行考核】

　　4、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 公开发行公司债券，可以申请一次核准，分期发行。自中国证监会核准发行之日起，发行人应当在12个月内完成首期发行，剩余数量应当在24个月内发行完毕。

　　5、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 根据规定，有限责任公司公开发行公司债券的，其净资产不得低于6000万元。

　　【该题针对“公司债券公开发行条件”知识点进行考核】

　　6、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 公司债券上市的条件之一是：公司债券实际发行额不少于人民币5000万元。

　　【该题针对“公司债券上市交易”知识点进行考核】

　　7、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 根据规定，股票发行采用代销方式，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量70%的，为发行失败。

　　【该题针对“股票发行的程序”知识点进行考核】

　　8、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 申请股票上市的条件之一是：公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上;公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上。(参见2018年教材548页)

　　【该题针对“股票上市与交易”知识点进行考核】

　　9、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 委托收款在同城、异地均可以使用。

　　【该题针对“结算业务”知识点进行考核】

　　10、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 杠杆租赁，又称平衡租赁，是指出租人从银行借到60%-80%的资金，本身投资设备价款的20%-40%，购买设备并将设备租给承租人的融资租赁方式。

　　【该题针对“融资租赁法概述”知识点进行考核】

　　11、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 金融租赁公司设立时注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币。

　　【该题针对“融资租赁关系”知识点进行考核】

　　12、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 经银保监会批准，经营状况良好、符合条件的金融租赁公司可以开办下列部分或全部本外币业务：(1)发行债券;(2)在境内保税地区设立项目公司开展融资租赁业务;(3)资产证券化;(4)为控股子公司、项目公司对外融资提供担保;(5)银保监会批准的其他业务。

　　【该题针对“融资租赁业务”知识点进行考核】

　　13、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。

　　【该题针对“私募投资基金”知识点进行考核】

　　14、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 银信理财合作是指银行将理财计划项下的资金交付信托，由信托公司担任受托人并按照信托文件的约定进行管理、运用和处分的行为。

　　【该题针对“特殊信托业务”知识点进行考核】

　　15、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 信托功能为：(1)财产管理功能;(2)融通资金功能;(3)资产证券化导管功能;(4)沟通和协调经济关系的功能。选项D是商业银行的功能。

　　【该题针对“信托法概述”知识点进行考核】

　　16、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 狭义的银行仅指商业银行。

　　【该题针对“银行法概述”知识点进行考核】

　　17、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 银行记账日至发卡银行规定的到期还款日之间为免息还款期。免息还款期最长为60天。

　　【该题针对“银行卡业务规则”知识点进行考核】

　　18、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 专用存款账户是存款人按照法律、行政法规和规章，对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。

　　【该题针对“银行账户管理”知识点进行考核】

　　19、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 根据投资者身份及定价币种的不同，股票可以分为人民币普通股(A股或内资股)、境内上市外资股(B股)和境外上市外资股。人民币普通股是由我国境内的公司发行，供境内机构、组织或个人(不包括港澳台投资者)以人民币认购和交易的普通股股票。

　　二、多项选择题

　　1、

　　【正确答案】 ACD

　　【答案解析】 证券发行分为公开发行与非公开发行，按照《证券法》的规定，有下列情形之一的，为公开发行：一是向不特定对象发行证券的;二是向特定对象发行证券累计超过200人的;三是法律、行政法规规定的其他发行行为。

　　【该题针对“股票公开发行”知识点进行考核】

　　2、

　　【正确答案】 ABD

　　【答案解析】 中国证监会根据《关于开展创新企业境内发行股票或存托凭证试点的若干意见》等规定认定的试点企业在主板和中小板首次发行股票可以不适用“最近3个会计年度净利润均为正数且累计超过人民币3000万元”和“最近一期期末不存在未弥补亏损”的规定。

　　【该题针对“股票公开发行”知识点进行考核】

　　3、

　　【正确答案】 ABD

　　【答案解析】 C选项正确的说法是：公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上;公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上。E选项：股票上市的条件中没有相关规定。

　　【该题针对“股票上市与交易”知识点进行考核】

　　4、

　　【正确答案】 ABCD

　　【答案解析】 (1)票据的金额、出票或签发日期、收款人名称不得更改，更改的票据无效;(2)票据和结算凭证金额以文字大写和阿拉伯数码同时记载，二者必须一致，否则票据无效。

　　【该题针对“结算业务”知识点进行考核】

　　5、

　　【正确答案】 ACD

　　【答案解析】 融资租赁企业可以在符合有关法律、法规及规章规定的条件下，采取直接租赁、转租赁、售后回租、杠杆租赁、委托租赁、联合租赁等形式开展融资租赁业务。

　　【该题针对“融资租赁法概述”知识点进行考核】

　　6、

　　【正确答案】 ABDE

　　【答案解析】 融资租赁承租人承担租赁期间的维修义务，选项C错误。

　　【该题针对“融资租赁关系”知识点进行考核】

　　7、

　　【正确答案】 ABDE

　　【答案解析】 管理人不得有下列行为：①募集资金不入账或者进行其他任何形式的账外经营;②超过计划说明书约定的规模募集资金;③侵占、挪用专项计划资产;④以专项计划资产设定担保或者形成其他或有负债;⑤违反计划说明书的约定管理、运用专项计划资产;⑥法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为。

　　【该题针对“特殊信托业务”知识点进行考核】

　　8、

　　【正确答案】 ABCD

　　【答案解析】 信托无效的情形包括：①信托目的违反法律、行政法规或者损害社会公共利益;②信托财产不能确定;③委托人以非法财产或者《信托法》规定不得设立信托的财产设立信托;④专以诉讼或者讨债为目的设立信托;⑤受益人或者受益人范围不能确定;⑥法律、行政法规规定的其他情形。

　　【该题针对“信托法概述”知识点进行考核】

　　9、

　　【正确答案】 BCE

　　【答案解析】 选项A：未到期的定期储蓄存款，储户提前支取的，必须持存单和存款人的身份证明办理;代储户支取的，代支取人还必须持其身份证明。选项D：储蓄机构受理挂失后，必须立即停止支付该储蓄存款。

　　【该题针对“存款业务规则”知识点进行考核】