E、如果甲公司发行公司债券所募集的资金不按照核准的用途使用，由证交所决定暂停公司债券上市交易

　　<4> 、如果甲公司非公开发行公司债券，发行对象不得超过(　)人。

　　A、10

　　B、100

　　C、200

　　D、500

　　E、1000

　　<5> 、关于甲公司非公开发行公司债券，下列表述正确的是(　)。

　　A、非公开发行的公司债券应当面向合格投资者发行

　　B、非公开发行的公司债券也可以面向公众投资者发行

　　C、非公开发行的公司债券，不得采用公告、公开劝诱和变相公开劝诱的发行方式

　　D、非公开发行公司债券可以由发行人自行销售

　　E、非公开发行的公司债券可以在证券交易所、全国中小企业股份转让系统、机构间私募产品报价与服务系统、证券公司柜台转让

　　答案部分

　　一、单项选择题

　　1、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 管理人应当自专项计划成立日起5个工作日内将设立情况报中国基金业协会备案，同时抄送对管理人有辖区监管权的中国证监会派出机构。

　　【该题针对“特殊信托业务”知识点进行考核】

　　2、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 按照信托设立意图，信托分为公益信托与私益信托。

　　【该题针对“信托法概述”知识点进行考核】

　　3、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 银行记账日至发卡银行规定的到期还款日之间为免息还款期。免息还款期最长为60天。

　　【该题针对“银行卡业务规则”知识点进行考核】

　　4、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 票据金额以中文大写和数码同时记载，二者必须一致，二者不一致的，票据无效。

　　【该题针对“结算业务”知识点进行考核】

　　5、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 委托收款在同城、异地均可以使用。

　　【该题针对“结算业务”知识点进行考核】

　　6、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 担保贷款包括：保证贷款、抵押贷款、质押贷款。

　　【该题针对“贷款业务规则”知识点进行考核】

　　7、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 未到期定期储蓄存款，部分提前支取的，提前支取的部分按支取日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息，其余部分到期时按存单开户日挂牌公告的定期储蓄存款利率计付利息。其余部分到期能获得本息=30000+30000×1.75%=30525元。

　　【该题针对“存款业务规则”知识点进行考核】

　　8、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 选项D中应当是“5个工作日”。

　　【该题针对“银行账户管理”知识点进行考核】

　　9、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 我国分别设立了国家开发银行、中国农业发展银行、中国进出口银行三家政策性银行。

　　【该题针对“银行法概述”知识点进行考核】

　　10、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：(1)净资产不低于1000万元的单位;(2)金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。

　　【该题针对“私募股权”知识点进行考核】

　　11、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 经银监会批准，经营状况良好、符合条件的金融租赁公司可以开办下列部分或全部本外币业务：(1)发行债券;(2)在境内保税地区设立项目公司开展融资租赁业务;(3)资产证券化;(4)为控股子公司、项目公司对外融资提供担保;(5)银监会批准的其他业务。

　　【该题针对“融资租赁业务”知识点进行考核】

　　12、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 金融租赁公司设立时注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为1 亿元人民币或等值的可自由兑换货币。

　　【该题针对“融资租赁关系”知识点进行考核】

　　13、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 杠杆租赁，又称平衡租赁，是指出租人从银行借到60%-80%的资金，本身投资设备价款的20%-40%，购买设备并将设备租给承租人的融资租赁方式。

　　【该题针对“融资租赁法概述”知识点进行考核】

　　14、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 公开发行公司债券，可以申请一次核准，分期发行。自中国证监会核准发行之日起，发行人应当在12个月内完成首期发行，剩余数量应当在24个月内发行完毕。

　　【该题针对“公司债券公开发行流程”知识点进行考核】

　　15、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 非公开发行公司债券应依法承销或自行销售，在证券交易所、全国中小企业股份转让系统、机构间私募产品报价与服务系统、证券公司柜台转让。

　　【该题针对“公司债券的类型”知识点进行考核】

　　16、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 选项B是不符合条件的。

　　【该题针对“公司债券上市交易”知识点进行考核】

　　17、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 根据规定，股份有限公司申请股票上市，应当符合下列条件：

　　(1)股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行;