2020年理财规划师考试辅导知识:分项理财规划

　　综合制定各分项理财规划具体方案

　　工作要求

　　第一步：确定客户的理财目标(知识点1)

　　知识点2：

　　(一)全面理财规划目标

　　(二)专项理财规划目标

　　第二步：完成分项理财规划(知识点3)

　　(一)现金规划

　　(二)消费支出规划

　　(三)教育规划

　　(四)风险管理和保险规划

　　(五)税收筹划

　　(六)投资规划

　　(七)退休养老规划

　　(八)财产分配与传承规划

　　第三步：分析理财方案预期效果

　　第四步：完成理财规划方案的执行与调整部分

　　第五步：完备附件及相关资料

　　(一)投资风险及相关资料

　　(二)配套理财产品的详细介绍

　　继续马先生理财案例分析

　　一、确定客户理财目标

　　1、现金规划

　　2、保险规划

　　3、消费支出规划——购车

　　4、消费支出规划——购房

　　5、子女教育规划

　　6、马先生和马太太的退休养老规划

　　二、分项理财规划

　　(一)现金规划

　　(二)消费支出规划

　　1、购车规划

　　2、购房规划

　　(三)教育规划

　　(四)风险管理和保险规划

　　1、对马先生保险规划建议：

　　(1)人寿保险建议

　　(2)健康保险建议

　　2、意外伤害保险建议

　　3、对马太太的保险规划建议

　　4、对马腾的保险规划建议

　　5、对不动产的保险规划建议

　　(五)投资规划

　　1、房产投资分析

　　2、股票投资分析

　　(六)基金投资分析

　　(七)税收筹划

　　(八)退休养老规划

　　(九)财产分配与传承规划

　　(注：案例分析请参照教材内容)