2020年理财规划师考试辅导知识:整笔投资的操作策略

　　整笔投资的操作策略

　　·长期期投、短期避险操作策略;

　　·买入并持有策略;

　　·固定投资比例策略;

　　·投资组合保险策略;

　　·基金或股票下跌时，加买摊平成本策略;

　　·宏观因素变化的基金转换策略;

　　长期投资—短期避险策略

　　·操作要点

　　---不设定获利点，着眼于长期投资

　　---设定一个移动式的止损点

　　---卖出后继续观察，探底后重新买入

　　·缺点

　　---如遇到大熊市怎么办?

　　投资策略—买入并持有

　　·买入并持有证券，使交易成本最小化;

　　·对于债券投资，应使债券的平均到期期限(久期)接近预定的投资期限，以减少利率风险和再投资风险;

　　投资策略—固定比例投资

　　·调整标准

　　---固定金额调整

　　例如：股票市值每下跌10万就调整

　　---固定比率调整

　　例如：股票市值每上涨10%就调整

　　---固定期限调整

　　例如：每月月底固定调整

　　投资组合保险策略

　　·优点：

　　---风险已经设定，会自动执行止损设定，可保有可接受下限;

　　---在多空市场趋势明显时，追涨杀跌，可创造较高利润

　　·缺点

　　---在市场横盘整理期间，买高卖低，两头受损

　　摊平成本投资策略

　　·限于分批买入

　　·不要挪用其他投资资金或借贷

　　·需要仔细检查市场是否有其他投资机会

　　·对于明显较差的股票应及时止损

　　·此策略适合于资金量较大，且长期投资的人

　　·定期定额策略是具体应用

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