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理财规划师三级试题及答案:专业能力练习题(16)

来源:中华考试网   2016-05-17   【

41 、某客户计划申购某只新股,若每股发行价格为13 元,则该客户证券帐户

中至少需要有( )元用来申购(不考虑税费)。

( A ) 1300       ( B ) 4500          ( C ) 10000          ( D ) 13000

42 、某客户购买了一份10 年期零息债券,应计利息额对于零息债券而言是指

()。

( A )购买日至交割日所含利息金额  ( B )发行起息日至交割日所含利息金额

( C )购买日至出售日所含利息金额   (D )买卖价格之差

43 、按照全球通行的划分方法,统一将金融业务分为四大部门,下列四项中不

属于资产管理业务的是()。

( A )基金管理   (B )养老金管理    ( C )投资管理   (D )保险资产管理

资料:小王为某公司的单身员工,每月上资为1 . 2 万元,每年年终有年终分

红5 万元,每月的支出大概为5000 元,为了长远打算,他想请你给他做投资规

划。

根据上述资料,请回答第44 - 52 题。

44 、理财师为了获得小王预期收入信息,通常要掌握个人现金流量表,而且要

对经常性收入部分进行预测,下列四项中()不属于经常性收入项目。

( A ) 工资薪金    (B )奖金       ( C )红利      (D )住房补贴

45 、通过收集信息以后,发现小王的资产组合中成长性资产占比为75 % ,定

息资产占比为25 %。按照投资偏好分类,小王属于()。

( A )中立型   (B )轻度进取型    ( C )进取型   (D )激进型

46 、小王准备将部分资金投资于股票,关于股票下列说法不正确的是()。

( A )股票木身没有价值

( B )行使证券所反映的财产权必须以持有该证券为条件

( C )股东具有投票表决权

( D )股票股利要缴纳个人所得税

47 、某个ETF 产品以上证50 指数为标的,ETF 净值估计为上证指数的1 %。,

其最小申购、赎回单位为()份。

( A ) 10 万份  (B ) 50 万份    ( C ) 100 万份   (D ) 500 万份

48 、小王听说政府会逐步开放个人投资者向境外投资的限制,也就是说个人可

以投资在内地注册,在香港上市的外资股,这种股票被称为()。

( A ) B 股         (B ) H 股          ( C ) N 股         (D ) S 股

49 、2007 年,我国投资基金获利颇丰,小王现在想咨询基金相关知识,请问契

约型基金的最高权利机构是()。

( A )股东大会    (B )持有人大会    ( C )发起人     (D )托管人

50 、接上题,基金有多种划分方式,其中既要获得当期收入,又要追求基金资

产长期增值的基金是()。

( A )成长型基金(B )收入型基金  ( C )平衡型基金 (D )伞形基金

41.d 42.d 43.c 44.c 45.b

46.d 47.c 48.d 49.b 50.c

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