2017年理财规划师二级理论考点：理财服务

2017年理财规划师二级理论考点：理财服务

　　理财服务不是一次性完成的，它除了包括建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财方案、实施理财方案之外，还包括了交付方案之后对客户提供长期的服务。

　　一、定期理财方案进行评估

　　1、适用情况 2、评估频率

　　评估频率主要取决于以下几个因素：

　　(1)客户的资本规模 (2)客户个人财产状况变化幅度 (3)客户的投资风格

　　3、评估步骤

　　(1)回顾客户的目标和与需求 (2)评估当前方案的效果

　　(3)研究环境的变化

　　(4)考察在新的情况下，原有的规划方案是否可以达到最终目标

　　(5)向客户解释新方案 (6)实施新方案

　　二、不定期的信息服务和方案调整

　　1、不定期的信息服务发生在出现某些突发情况时

　　(1)宏观经济的重要参数发生变化

　　(2)金融市场中的重大变化

　　(3)客户自身情况的突然变动

　　2、对方案进行修改应按照如下的程序进行：

　　(1)情况说明 (2)会谈记录 (3)客户声明

　　(4)方案确认 (5)修订执行计划

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