1[.单选题]通过商业银行的参与，主要在货币市场上间接实现资金融通的活动，资金关系是借贷而不是买卖的融资方式是()。

　　A.直接融资

　　B.间接融资

　　C.项目融资

　　D.长期融资

　　[答案]B

　　[解析]间接融资是指通过商业银行的参与，主要在货币市场上间接实现资金融通的活动，资金关系是借贷而不是买卖，选B。

　　2[.单选题]直接金融市场和间接金融市场的差别在于()。

　　A.是否有中介机构参与

　　B.中介机构在交易中的地位和性质

　　C.中介机构在交易中的盈利模式

　　D.中介机构的不同交易行为

　　[答案]B

　　[解析]直接金融市场和间接金融市场的差别在于中介机构在交易中的地位和性质。

　　3[.单选题]在保证金交易中，投资银行可以以客户的证券作为抵押，贷款给客户购进股票，这体现了投资银行在媒介资金供需过程中的()。

　　A.期限中介作用

　　B.流动性中介作用

　　C.风险中介作用

　　D.信息中介作用

　　[答案]B

　　[解析]投资银行为客户提供各种票据、证券以及现金之间的互换机制。当一个持有股票的客户临时需要现金时，充当做市商的投资银行可以购进客户持有的股票，从而满足客户的流动性需求。而在保证金交易中，投资银行可以以客户的证券作为抵押，贷款给客户购进股票。通过这些方式，投资银行为金融市场的交易者提供了流动性中介。

　　4[.单选题]为客户提供各种票据、证券以及现金之间的互换机制，投资银行所发挥的作用是()。

　　A.期限中介

　　B.风险中介

　　C.信息中介

　　D.流动性中介

　　[答案]D

　　[解析]投资银行为客户提供各种票据、证券以及现金之间的互换机制，为金融市场的交易者提供了流动性中介，选D。

　　5[.单选题]在股票市场的保证金交易中，投资银行以客户的证券作为抵押，贷款给客户购进股票。这种交易方式体现了投资银行的()功能。

　　A.期限中介

　　B.流动性中介

　　C.风险中介

　　D.信息中介

　　[答案]B

　　[解析]在股票市场的保证金交易中，投资银行以客户的证券作为抵押，贷款给客户购进股票。这种交易方式体现了投资银行的流动性中介功能。

　　6[.多选题]封闭式基金与开放式基金主要区别有()。

　　A.期限相同

　　B.份额限制不同

　　C.交易场所不同

　　D.价格形成方式不同

　　E.激励约束机制与投资策略不同

　　[答案]BCDE

　　[解析]封闭式基金与开放式基金主要区别有：期限不同、份额限制不同、交易场所不同、价格形成方式不同和激励约束机制与投资策略不同。

　　7[.多选题]基金的服务机构包括()。

　　A.基金销售机构

　　B.基金登记注册机构

　　C.律师事务所和会计师事务所

　　D.基金自律组织

　　E.基金管理人

　　[答案]ABCE

　　[解析]基金市场服务机构包括基金销售机构，基金注册登记机构，侓师事务所和会计师事务所，基金投资咨询机构和基金评级机构。基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。

　　8[.多选题]债券基金主要的投资风险包括()。

　　A.利率风险

　　B.汇率风险

　　C.信用风险

　　D.提前赎回风险

　　E.通货膨胀风险

　　[答案]ACDE

　　[解析]债券基金主要的投资风险包括利率风险、信用风险、提前赎回风险以及通货膨胀风险。

　　9[.不定项选择题]某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议，按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。如果该机构投资者的资金账户选择了保证金账户，则该机构投资者可以接受该证券公司提供的()业务。

　　A.融资或称卖空

　　B.融资或称买空

　　C.融券或称卖空

　　D.融资或称买空

　　[答案]BC

　　[解析]如果该机构投资者的资金账户选择了保证金账户，则该机构投资者可以接受该证券公司提供的融资或称买空业务以及融券或称卖空业务，选BC、

　　10[.不定项选择题]某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议，按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。该机构投资者在委托股票交易时，其成交价格按照“价格优先，时间优先”原则由证券交易所撮合主机自动撮合确定成交价格。如果该机构的投资者是在10:00～11:00委托交易，其股票成交的竞价是()。

　　A.集合竞价

　　B.连续竞价

　　C.投标经纪

　　D.投标竞价

　　[答案]B

　　[解析]我国开盘价是集合总价的结果，竞价时间9：15-9：25，其余时间进行连续竞价，选B

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