2021年基金从业资格《证券投资基金基础知识》知识点练习：不同类型基金的风险管理

　　[单选题]下列关于避险策略基金需符合的要求，说法错误的是()。

　　A.避险策略基金投资于稳健资产不得低于基金资产净值的80%，以获取稳定收益，尽力避免到期时投资本金出现亏损

　　B.选择符合审慎监管要求的商业银行、保险公司，作为基金的保障义务人

　　C.稳健资产投资组合的平均剩余期限需超过剩余避险策略周期

　　D.基金管理人应当审慎确定风险资产的投资比例

　　[答案]C

　　[单选题]关于股票基金的风险暴露分析，下列说法合理的有()。Ⅰ低周转率的基金倾向于对股票的长期持有Ⅱ如果股票基金的平均市盈率、平均市净率大于市场指数的市盈率和市净率，可以认为该股票基金为成长型基金Ⅲ周转率高的基金，所付出的交易佣金与印花税也较高Ⅳ如果股票基金的平均市盈率、平均市净率小于市场指数的市盈率和市净率，可以认为该股票基金为价值型基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　[答案]D

　　[单选题]下列()的股票基金不属于价值型基金。

　　Ⅰ股票基金的利润大于市场平均利润

　　Ⅱ股票基金的平均市盈率大于市场指数的市盈率

　　Ⅲ平均市净率大于市场指数的市净率

　　Ⅳ股票基金的平均市盈率小于市场指数的市盈率

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　[答案]A

　　[单选题]关于债券基金的利率风险，下列说法正确的是()。

　　Ⅰ债券的价格与市场利率变动密切相关，且呈反方向变动

　　Ⅱ债券基金的久期越长，债券基金的利率风险越低

　　Ⅲ当市场利率降低时，债券的价格通常会上升

　　Ⅳ当市场利率上升时，大部分债券的价格会下降

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　[答案]C

　　[单选题]为防范流动性风险，投资者可以采取的措施有()。

　　Ⅰ视情况准备一定现金

　　Ⅱ适度控制增量，适时调节存量

　　Ⅲ尽量选择交易活跃的债券

　　Ⅳ合理安排投资组合

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　[答案]C

　　[单选题]下列关于债券基金中可转债投资风险的说法，正确的有()。

　　Ⅰ提前赎回风险

　　Ⅱ转换风险

　　Ⅲ当基准股票市价高于转股价格时，可转债价格随股价上涨而上涨，但也会随股价的下跌而下跌，持有者要承担股价波动的风险

　　Ⅳ当基准股票市价高于转股价格，持有者会转为债券投资者

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　[答案]A

　　[单选题]下列关于货币基金的说法中，正确的是()。

　　Ⅰ货币基金是指以货币市场工具为投资对象的基金

　　Ⅱ货币基金相对活期储蓄存款有较高收益率

　　Ⅲ一般而言，货币基金无风险

　　Ⅳ货币基金风险较低

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　[答案]B

　　[单选题]下列属于货币基金投资品种的是()。

　　Ⅰ长期国债

　　Ⅱ短期国债

　　Ⅲ银行存款

　　Ⅳ短期融资券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　[答案]D

　　[单选题]用于反映货币市场基金风险的指标包括()。

　　Ⅰ融资回购比例

　　Ⅱ投资组合平均剩余期限

　　Ⅲ浮动利率债券投资情况

　　Ⅳβ系数

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　[答案]A

　　[单选题]下列关于货币市场基金的说法中，正确的是()。

　　Ⅰ货币市场基金是一种现金管理工具，在一定程度上具有替代银行活期存款的作用

　　Ⅱ最近7日年化收益率是收益分析的重要指标

　　Ⅲ货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过20%

　　Ⅳ我国法规要求货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日不得超过397天

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　[答案]A

　　[单选题]跨境投资的风险管理主要有()。

　　Ⅰ多币种投资避险

　　Ⅱ寻找风险管理人员

　　Ⅲ通过不同国家地区的资产组合配置分散风险

　　Ⅳ汇率避险

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　[答案]C

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