2020年基金从业资格考试《证券投资基金》考点习题及答案（11）_第2页

　　11、一个人没有确立(),就不可能树立正确的职业道德观念。Ⅰ科学的世界观;Ⅱ人生观;Ⅲ价值观;Ⅳ职业观

　　AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　BⅠ、Ⅱ

　　CⅠ、Ⅱ、Ⅲ

　　DⅡ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案:C

　　解析: 一个人没有确立科学的世界观、人生观、价值观，就不可能树立正确的职业道德观念。

　　12、客户利益优先要求基金从业人员必须全心全意地忠实于客户，依客户利益行事，当发生利益冲突时，将客户的利益置于个人及所在机构的利益之上。具体而言，基金从业人员应当遵守下列规则()Ⅰ不得从事与投资人利益相冲突的业务;Ⅱ应当采取合理的措施避免与投资人发生利益冲突;Ⅲ在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，应以投资人利益优先，并应及时向所在机构报告;Ⅳ不得侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额;Ⅴ不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送。

　　AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

　　BⅠ、Ⅱ、Ⅴ

　　CⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

　　DⅡ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案:A

　　解析: 客户利益优先要求基金从业人员必须全心全意地忠实于客户，依客户利益行事，当发生利益冲突时，将客户的利益置于个人及所在机构的利益之上。具体而言，基金从业人员应当遵守下列规则：(1)不得从事与投资人利益相冲突的业务。(2)应当采取合理的措施避免与投资人发生利益冲突。(3)在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，应以投资人利益优先，并应及时向所在机构报告。(4)不得侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额。(5)不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送。(6)不得在执业活动中为自己或他人牟取不正当利益。(7)不得利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害基金持有人利益。

　　13、基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容()Ⅰ对基金管理人进行审慎调查的方式和方法;Ⅱ对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式或方法;Ⅲ对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法;Ⅳ对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。

　　AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　BⅠ、Ⅱ

　　CⅠ、Ⅱ、Ⅲ

　　DⅡ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案:A

　　解析: 基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容：(1)对基金管理人进行审慎调查的方式和方法;(2)对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式或方法;(3)对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法;(4)对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。

　　14、基金监管的原则包括如下哪些内容?()Ⅰ保障投资人利益原则;Ⅱ适度监管原则;Ⅲ审慎监管原则;Ⅳ公开、公平、公正监管原则

　　AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　BⅠ、Ⅱ

　　CⅠ、Ⅱ、Ⅲ

　　DⅡ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案:A

　　解析: 基金监管的原则包括如下内容：1.保障投资人利益原则;2.适度监管原则;3.高效监管原则;4.依法监管原则;5.审慎监管原则;6.公开、公平、公正监管原则

　　15、下列关于前台业务系统和后台管理系统功能的说法，正确的有()Ⅰ前台业务系统应具备为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能;Ⅱ前台业务系统应具有对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能;Ⅲ后台管理系统应具备交易清算、资金处理的功能;Ⅳ后台管理系统应具备进行基金认购、申购、赎回、转换、变更分红方式等交易的功能

　　AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　BⅠ、Ⅱ

　　CⅠ、Ⅲ

　　DⅡ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案:C

　　解析: 前台功能：1、通过于后台管理系统的网络连接，实现各项业务功能;2、为基金投资人以及基金销售人员提供投资咨询的功能;3、对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能;4、基金认购、申购、赎回、转换、变更分红和中国证监会认可的其他交易功能;5、为基金投资人提供服务的功能。后台功能：1、能记录基金销售机构、基金销售分支机构等的管理、考核行为监控等功能;2、能够记录和管理基金风险评价、基金管理人与基金产品信息、投资资讯等相关信息;3、对基金交易开放时间以外收到地交易申请进行正确的处理，防止发生基金投资人盘后交易的行为;4、具备交易清算、资金处理的功能，以便完成与基金注册登记系统、银行系统的数据交换;5、具有对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能。

　　16、各国(地区)信息披露所采用的“重大性”概念的标准有()Ⅰ影响投资者决策标准;Ⅱ影响证券市场价格标准;Ⅲ证券交易量标准;Ⅳ证券交易双方社会地位的标准

　　AⅢ、Ⅳ

　　BⅠ、Ⅱ

　　CⅠ、Ⅲ

　　DⅡ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案:B

　　解析: 各国(地区)信息披露所采用的“重大性”概念有以下两种标准：一种是影响投资者决策标准;，另一种是影响证券市场价格标准。按照前一种标准，如果可以合理地预期某种信息将会对理性投资者的投资决策产生重大影响，则该信息为重大信息，应及时予以披露。按照一种标准，如果相关信息足以导致或可能导致证券价值或市场价格发生重大变化，则该信息为重大信息，应予以披露。

　　17、基金托管协议是基金管理人和基金托管人签订的协议，主要目的在于明确双方在()等事宜中的权利义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。Ⅰ基金财产保管;Ⅱ投资运作;Ⅲ净值计算;Ⅳ收益分配

　　AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　BⅠ、Ⅱ

　　CⅠ、Ⅲ

　　DⅡ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案:A

　　解析:基金托管协议是基金管理人和基金托管人签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管;投资运作;净值计算;收益分配、信息披露、及相互监督等事宜中的权利义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。

　　18、近年来，中国证监会不断推进基金产品注册制度改革，对基金募集的注册审查以要件齐备和内容合规为基础，不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证，并将注册程序分为()Ⅰ简易程序;Ⅱ普通程序;Ⅲ常规程序;Ⅳ正常程序

　　AⅢ、Ⅳ

　　BⅠ、Ⅱ

　　CⅠ、Ⅲ

　　DⅡ、Ⅲ

　　答案:B

　　解析: 近年来，中国证监会不断推进基金产品注册制度改革，对基金募集的注册审查以要件齐备和内容合规为基础，不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证，并将注册程序分为简易程序和普通程序。

　　19、当影子定价法与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过()时，基金管理人应进行临时报告。

　　A、[0.25%]

　　B、[0.5%]

　　C、[0.75%]

　　D、[1%]

　　答案：B

　　解析：在临时报告中披露偏离度信息。当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0.5%时，基金管理人将在事件发生之日起2日内就此事项进行临时报告。

　　20、开放式基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，此时基金管理人应承担()责任。Ⅰ以基金财产承担因募集行为而产生的债务和费用;Ⅱ以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;Ⅲ在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息;Ⅳ在基金募集期限届满后15日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息

　　AⅢ、Ⅳ

　　BⅠ、Ⅱ

　　CⅠ、Ⅲ

　　DⅡ、Ⅲ

　　答案:D

　　解析: 开放式基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，此时基金管理人应承担下列责任：1.以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。