2021年基金从业资格考试《基金法律法规》备考练习：基金职业道德_第2页

　　参考答案及解析：

　　1、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查道德的特征。道德的特征包括：差异性、继承性、约束性与具体性

　　2、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查道德与法律的区别。道德与法律的区别表现在：①表现形式不同;②内容结构不同;③调整范围不同;④调整手段的不同

　　3、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查道德与法律的关系。表现形式不同：法律是由国家制定或认可的一种行为规范，主要表现为各种制定法或者判例法，内容明确，通常以文字作为载体，以便人们认可和遵守。而道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范，既可以是成文的，也可以是不成文的，没有特定的表现形式

　　4、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查守法合规的内容。基金从业人员应当严格遵守法律法规等行为规范，当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范

　　5、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查守法合规的内容。根据《证券投资基金法》第18条的规定，公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突

　　6、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查诚实守信的内容。诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，在证券投资活动中不得有内幕交易和操作市场行为，对于同行不得进行不正当竞争

　　7、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查诚实守信的内容。该基金经理的行为违反了诚实守信的职业道德要求

　　8、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查诚实守信的内容。基金从业人员不得自己或者促使他人利用内幕信息牟取不正当利益，不得从事或协同他人从事内幕交易或利用未公户信息从事交易活动，不得泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息，或明示、暗示他人从事内幕交易活动

　　9、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查客户至上的内容。在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，应以投资人利益优先，并应及时向所在机构报告

　　10、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查客户至上的内容。不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送。

　　11、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查客户至上的内容。甲的做法不符合公平对待客户的要求，因为甲的哥哥也是甲的客户，应当受到与其他客户一样的待遇;同时，甲的做法也会损害与其哥哥购买相同基金的其他客户的利益。

　　12、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查忠诚尽责的内容。抵制来自于上级、同事、亲友等各种因素的不当干扰，坚持原则，独立自主。