2020基金从业资格证《基金法律法规》章节经典习题：证券投资基金概述_第3页

　　第36题基金业协会的职责不包括()。

　　A.制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训

　　B.依法办理非公开募集基金的登记、备案

　　C.对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解

　　D.依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处

　　【正确答案】：D

　　【答案解析】：选项D属于基金监管机构的职责

　　第37题一般认为，世界上最早的证券投资基金即英国的“海外及殖民地政府信托基金”，产生于()年。

　　A.1868

　　B.1768

　　C.1686

　　D.1420

　　【正确答案】：A

　　【答案解析】：投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系，世界上第一只公认的证券投资基金-“海外及殖民地政府信托”诞生在1869年的英国。

　　第38题淄博基金募集规模为()亿元。

　　A.1

　　B.5

　　C.10

　　D.20

　　【正确答案】：A

　　【答案解析】：1992年11月，经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金-淄博乡镇企业投资基金(简称“淄博基金”)正式设立，并于1993年8月在上海证券交易所挂牌上市，成为我国首只在证券交易所上市交易的投资基金，该基金为公司型封闭式基金，募集规模1亿元人民币，60%投向淄博乡镇企业，40%投向上市公司。

　　第39题将众多投资者的基金集中起来，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金()的特点。

　　A.集合理财

　　B.组合投资

　　C.风险共担

　　D.分散风险

　　【正确答案】：A

　　【答案解析】：基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。

　　第40题目前，LOF的交易在()进行。

　　A.深圳交易所

　　B.登记结算公司

　　C.上海交易所

　　D.指定代销网点

　　【正确答案】：A

　　【答案解析】：本题考查LOF份额的上市交易。

　　第41题基金业协会的权力机构为()。

　　A.理事会

　　B.股东大会

　　C.监事会

　　D.会员大会

　　【正确答案】：D

　　【答案解析】：基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。

　　第42题集合投资的优点是()。

　　A.强化监管

　　B.具有规模优势

　　C.收益稳定

　　D.风险固定

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】：通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势。

　　第43题下列不属于基金业的地位和作用的是()。

　　A.完善金融体系和社会保障体系

　　B.优化金融结构，促进经济增长

　　C.促进了金融行业交易成本的降低

　　D.为中小投资者拓宽投资渠道

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：证券投资基金业在金融体系中的地位与作用包括：(1)为中小投资者拓宽了投资渠道;(2)优化金融结构，促进经济增长;(3)有利于证券市场的稳定和健康发展;(4)完善金融体系和社会保障体系。

　　第44题基金份额登记机构的主要职责不包括()。

　　A.负责基金份额的登记

　　B.建立并管理投资人的基金账户

　　C.代理发放红利

　　D.基金资金清算

　　【正确答案】：D

　　【答案解析】：基金份额登记机构的主要职责包括：建立并管理投资人的基金账户来负责基金份额的登记;基金交易确认;代理发放红利;建立并保管基金份额持有人名册;法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。

　　第45题基金管理人的最主要职责是负责()。

　　A.受托资产管理

　　B.基金资产清算和会计复核

　　C.基金资产的保管

　　D.基金资产的投资运作

　　【正确答案】：D

　　【答案解析】：基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。

　　第46题我国证券投资基金反映的是一种()关系。

　　A.信托

　　B.债权

　　C.股权

　　D.担保

　　【正确答案】：A

　　【答案解析】：基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。

　　第47题公司型基金与契约型基金的区别是()。

　　A.是否上市

　　B.规模大小

　　C.是否具有独立法人资格

　　D.资金是否公募

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：契约型基金与公司型基金的区别包括：①法律主体资格不同;②投资者的地位不同;③基金营运依据不同。

　　第48题目前，()的证券投资基金资产总值占世界半数以上，且对全球证券投资基金的发展有着重要的示范影响。

　　A.日本

　　B.美国

　　C.瑞士

　　D.德国

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】：美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛。

　　第49题根据()的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。

　　A.基金存续期

　　B.法律形式

　　C.基金规模

　　D.投资理念

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】：证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。

　　第50题基金整个运作过程中，起核心作用的是()。

　　A.基金份额持有人

　　B.基金管理人

　　C.基金托管人

　　D.基金管理人和基金托管人

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】：基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。