2020基金从业资格考试《基金法律法规》备考强化练习及答案1_第3页

　　参考答案及解析

　　1.【答案】C

　　【解析】居民是金融市场上主要的资金供给者。居民投资者是金融市场供求均衡的重要力量。

　　2.【答案】B

　　【解析】按照交易标的物的不同，金融市场可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。

　　3.【答案】D

　　【解析】金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体，通过金融服务机构在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供应者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。

　　4.【答案】C

　　【解析】按交割期限的不同，金融市场可分为现货市场和期货市场。现货市场的交易协议达成后在两个交易日内进行交割。期货市场的交易在协议达成后并不立刻交割，而是约定在某一特定时间后进行交割，协议成交和标的交割是分离的。

　　5.【答案】A

　　【解析】美国财政部金融研究办公室发布的《资产管理与金融稳定报告》对资产管理行业涉及的范围进行了详细的划分。

　　6.【答案】C

　　【解析】从公司层面看，美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司三类。

　　7.【答案】C

　　【解析】保险资产管理公司的资产管理业务包括：企业年金、保险资产管理计划、第三方保险资产管理计划、投资联结保险账户管理等。证券公司及其资管子公司的资产管理业务包括集合资产管理计划和定向资产管理计划。

　　8.【答案1B

　　【解析】证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别。

　　9.【答案1D

　　【解析】证券投资基金，是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益，共担投资风险的集合投资方式。

　　10.【答案】A

　　【解析】基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。

　　11.【答案】A

　　【解析】世界各国和地区对投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”等。

　　12.【答案】D

　　【解析】基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的收益。D项属于基金托管人的职责。

　　13.【答案】C

　　【解析】C项为基金估值核算机构的概念。

　　14.【答案】B

　　【解析】中国证券业协会成立于1991年8月28日。

　　15.【答案】C

　　【解析】开放式基金每日公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书;封闭式基金每周公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合。故第Ⅳ项错误。

　　16.【答案】C

　　【解析】在封闭式基金成功试点的基础上，2000年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。

　　17.【答案】c

　　【解析】2002年12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业人世承诺的先锋。

　　18.【答案】A

　　【解析】1992年11月，经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金——淄博乡镇企业投资基金(简称“淄博基金”)正式设立，并于1993年8月在上海证券交易所挂牌上市，成为我国首只在证券交易所上市交易的投资基金，该基金为公司型封闭式基金，募集规模1亿元人民币。

　　19.【答案】B

　　【解析】行业平稳发展及创新探索阶段，在放松管制的同时，加强了行为监管，打击违法活动，设立“不能搞利用非公开信息获利、不能进行非公平交易、不能搞各种形式的利益输送”三条底线。

　　20.【答案】C

　　【解析】证券投资基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场，扩大了直接融资的比例。为企业在证券市场筹集资金创造了良好的市场环境，实际上起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用。

　　21.【答案】C

　　【解析】根据投资理念不同，可以将基金分为主动型基金和被动(指数)型基金。主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金。与主动型基金不同，被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为指数型基金。

　　22.【答案】A

　　【解析】根据投资目标的不同，可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。一般而言，增长型基金风险大、收益高，收入型基金风险小、收益较低，平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金和收入型基金之间。

　　23.【答案】C

　　【解析】根据基金的资金来源和用途的不同，可以将基金分为在岸基金和离岸基金。在岸基金是指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金。离岸基金是指一国(地区)的证券投资基金组织在他国(地区)发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国(地区)或第三国证券市场的证券投资基金。

　　24.【答案】B

　　【解析】股票基金以追求长期的资本增值为目标，

　　比较适合长期投资。

　　25.【答案】C

　　【解析】价值型股票基金的投资风险低于成长型股票基金，但回报通常也不如成长型股票基金。

　　26.【答案】C

　　【解析】按股票市值的大小将股票分为小盘股、中盘股与大盘股，是一种最基本的股票分析方法。通常将市值小于5亿元人民币的公司归为小盘股，将超过20亿元人民币的公司归为大盘股。

　　27.【答案】D

　　【解析】根据债券发行者，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。根据债券到期日，可以将债券分为短期债券、长期债券等。根据债券信用等级，可以将债券分为低等级债券、高等级债券等。

　　28.【答案】D

　　【解析】货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。由于货币市场工具到期日非常短.因此也被称为现金投资工具。

　　29.【答案】B

　　【解析】国外货币市场基金账户可以开出支票，因此货币市场基金具有了货币的支付功能。

　　30.【答案】A

　　【解析】偏股型基金中的股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低。通常，股票的配置比例为50%～70%，债券的配置比例为20%～40%。