2020年基金从业资格考试基金法律法规考点习题：基金职业道德_第2页

　　参考答案及解析：

　　1、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查道德的特征。道德是建立在调整人们关系、维护社会秩序理念基础之上的，是社会认可和人们普遍接受的具有一般约束力的行为规范。

　　2、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查道德与法律的关系。道德一般可分为两类，一类是维护社会秩序所要求的最低限度的道德;一类是有助于提高人的精神素质、增进人与人之间和谐关系的较高要求的道德。前者通常也是法律所调整的内容，而对于后者法律一般不予调整。同时，法律调整的内容并不限于道德所调整的范畴。因此，道德与法律在内容上是交叉关系。

　　3、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查职业道德。职业道德具有引导、规范、评价和教化的功能，可以发挥调整职业关系、提升职业素质和促进行业发展的作用。

　　4、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查职业道德的作用。在那些直接与金钱、资产发生关系的行业，从业人员在追逐工作业绩的同时，往往也伴随着巨大的道德风险。很多案件的发生就是由于从业人员在金钱、业绩面前丧失了道德和理智。因此，加强职业道德建设，不仅有利于从业人员提高业务能力，而且也有利于从业人员在追求业绩的同时坚守道德底线，提升职业素质。

　　5、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查基金职业道德的内容。基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化，是基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任，在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范。

　　6、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查守法合规的内容。普通的基金从业人员，尽管不负有监督职责，但是也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求。一旦发现违法违规行为，应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告。

　　7、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查守法合规的内容。普通的基金从业人员，尽管不负有监督职责，但是也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求。一旦发现违法违规行为，应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告。

　　8、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查诚实守信的内容。在宣传销售基金产品时，基金从业人员应当以诚实的态度和合法的方式执业，如实告知投资者可能影响其利益的重要情况，正确向其揭示投资风险，不得做出不当承诺或者保证。基金从业人员不得违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺。

　　9、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查诚实守信的内容。甲的行为违反了职业道德诚实守信原则中不得进行内幕交易这一原则。属于利用内幕信息进行交易。符合内幕交易“来源可靠”“重要”以及“非公开”三要素。

　　10、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查诚实守信的内容。内幕信息构成要素包括：来源可靠的信息;“重要”的信息;“非公开”的信息。

　　11、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查客户至上的内容。客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。客户至上基本含义有两点：一是客户利益优先;二是公平对待客户。

　　12、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查客户至上的内容。客户利益优先要求基金从业人员必须全心全意地忠实于客户，依客户利益行事，当发生利益冲突时，将客户的利益置于个人及所在机构的利益之上。

　　13、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查忠诚尽责的内容。基金从业人员不得为了迎合客户的不合理要求而损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益，不得私下接受客户委托买卖证券期货。

　　14、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查忠诚尽责的内容。已完成工作移交的从业人员应当按照聘用合同的规定，认真履行保密、竞业禁止等义务。

　　15、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查保守秘密的内容。基金职业道德的保守秘密规则要求，基金从业人员不得泄露或交流在执业活动中所获知的内幕信息或秘密。

　　16、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查基金职业道德教育的途径。基金职业道德教育的途径包括：岗前职业道徳教育、岗位职业道德教育、基金业协会的自律、树立基金职业道德典型以及社会各界持续监督。