2020年基金从业资格考试基金法律法规考点习题：证券投资基金的监管_第2页

　　参考答案及解析：

　　1、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查基金监管的概念。狭义的基金监管一般专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。

　　2、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查基金监管体系。广义的监管方式包括对基金机构的审核注册、对基金机构行为的检查以及检查后对存在问题的基金机构的各种行政处置措施，分别体现了事前监管、事中监管和事后监管。

　　3、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查基金监管目标。规范证券投资基金活动是基金监管的直接目标，也是促进证券投资基金和资本市场健康发展的前提条件。

　　4、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查适度监管原则。适度监管原则要求形成以政府监管为核心、行业自律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充的“四位一体”的监管格局。参

　　5、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查基金监管机构和行业自律组织。国务院证券监督管理机构即中国证监会是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。

　　6、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查中国证监会依法履行的职责。中国证监会依法履行下列职责：(1)制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权;(2)办理基金备案;(3)对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理，对违法行为进行查处，并予以公告;(4)制定基金从业人员的资格标准和行为准则，并监督实施;(5)监督检查基金信息的披露情况;(6)指导和监督基金业协会的活动;(7)法律、行政法规规定的其他职责。

　　7、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查中国证监会对基金市场的监管措施。检查是基金监管的重要措施，属于事中监管方式。检查可分为日常检查和年度检查，也可分为现场检查和非现场检查。

　　8、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查中国证监会工作人员的义务和责任。中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时，不得少于2人，并应当出示合法证件。

　　9、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查我国基金业协会的发展。2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。

　　10、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查基金业协会的性质和组成。基金管理人和基金托管人加入协会的，为普通会员;基金服务机构加入协会的，为联席会员;证券期货交易所、登记结算机构、直属公司、地方基金业协会及其他资产管理先关机构加入协会的，为特别会员。

　　11、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查基金业协会的职责。基金业协会的额职责共有八条。选项A错误，A是中国证监会的职责。

　　12、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查证券交易所。证券交易所负责对基金在交易所内的投资交易活动进行监管;负责交易所上市基金的信息披露监管工作。

　　13、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查设立管理公开募集基金的基金管理公司应具备的条件。设立管理公开募集基金的基金管理公司，注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。

　　14、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查设立管理公开募集基金的基金管理公司应具备的条件。根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》国函[2013]132号，基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于2亿元人民币。

　　15、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查设立管理公开募集基金的基金管理公司应具备的条件。基金管理公司变更持有50%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起60日内做出批准或者不予批准的决定。

　　16、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查基金管理人的从业人员的资格。依据《证券投资基金法》的规定，有下列情形之一的，不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员：(1)因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的;(2)对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照，负有个有责任的董事、监事、厂长、高级管理人员，自该公司破产清算终结或被吊销营业执照之日起未逾5年的;(3)个人所负债务数额较大，到期未清偿的;(4)因违法行为被开除的基金管理人、基金托管人、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、期货交易所、期货公司及其他机构的从业人员和国家机关工作人员;(5)因违法行为被吊销执业证书或者被取消资格的律师、注册会计师和资产评估机构、验证机构的从业人员、投资咨询从业人员;(6)法律、行政法规规定不得从事基金业务的其他人员。

　　17、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查基金份额持有人利益优先原则。基金份额持有人利益优先原则是基金管理人内部治理的法定基本原则。

　　18、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查中国证监会对基金管理人的监管措施。基金管理人整改后，应当向中国证监会提交报告。中国证监会经验收，符合有关要求的，应当自验收完毕之日起3日内解除对其采取的有关措施。

　　19、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查基金托管人资格的审核。商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银行业监督管理委员会(以下简称“中国银监会”)核准;其他金融机构担任基金托管人的，由中国证监会核准。

　　20、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查基金托管人的监督义务。基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。