2020基金从业资格证《基金法律法规》章节练习：基金客户服务_第2页

　　13、在基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作中，《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》规定，客户交易记录自(　)记起至少保存(　)年。

　　A、账户注销当年;15

　　B、交易记账次年;5

　　C、交易记账当年;15

　　D、账户注销次年;20

　　14、基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作，下列说法错误的是(　)。

　　A、实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度，限制信息技术开发、运营维护等技术人员介入实际的业务操作

　　B、在内部建立完善的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行单人双岗

　　C、建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料

　　D、明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录

　　15、在基金客户服务提供方式中，(　)主要用于发送简洁、明了的文字信息。

　　A、自动传真、电子信箱

　　B、手机短信

　　C、邮寄服务

　　D、上门服务

　　16、在基金客户服务提供方式中，(　)不能为投资者提供一个面对面交流的机会。

　　A、讲座

　　B、语音系统

　　C、推介会

　　D、座谈会

　　17、基金客户个性化服务内容包括(　)。

　　Ⅰ.做好客户的动态分析

　　Ⅱ.通过加强客户沟通了解客户深度需求

　　Ⅲ.做好客户的参谋

　　Ⅳ.为客户提供基金盈利预测服务

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　18、(　)是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。

　　A、投资者服务

　　B、投资者保护

　　C、投资者警告

　　D、投资者风险提示

　　19、关于投资者保护，表述错误的是(　)。

　　A、为了更好地捍卫投资者的权益，维护基金行业长期、持续、稳定的发展，同时防范基金销售机构和基金投资者之间潜在的纠纷和诉讼风险，这个行业的每个参与主体都需要积极开展投资者保护工作

　　B、投资者保护是保护投资者合法权益的重要工作，也是基金市场基础建设的重要内容

　　C、广泛开展投资者保护，是推进基金行业健康发展的一项长期性、系统性工作

　　D、投资者保护工作的手段就是用简单的语言向投资者解释在基金投资中如何更安全地获得更大的收益

　　20、在投资者教育的内容中，(　)是整个投资者教育体系的基础。

　　A、投资决策

　　B、资产配置

　　C、权益保护

　　D、安全教育

　　21、投资者决策的影响因素中，社会环境因素不包括(　)。

　　A、政治

　　B、经济

　　C、社会制度

　　D、投资者的社会阶层

　　22、投资者教育的内容中，(　)即指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制。

　　A、资产配置教育

　　B、权益保护教育

　　C、投资决策教育

　　D、人身安全教育

　　23、投资者教育工作的形式从时空角度看，可分为(　)。

　　A、纸质形式和电子形式

　　B、现场形式和非现场形式

　　C、个人形式和集体形式

　　D、封闭形式和开放形式

　　24、下列关于投资者教育工作的形式说法错误的是(　)。

　　A、从宣传介质上看，基金投资者教育工作的开展形式包括纸质形式和电子形式两类

　　B、纸质形式包括传统的报纸、杂志以及印刷的基金宣传资料等

　　C、电子形式有网页、基金业协会及基金公司官网、电视等

　　D、纸质形式与电子形式相比，纸质形式更具有吸引力

　　25、下列关于投资者教育工作的说法错误的是(　)。

　　A、投资者权益保护是国际证监会组织提出的证券监管三大目标之一

　　B、投资者教育工作的内容包括投资决策教育、人身安全教育等

　　C、在发达国家，保护投资者权益的相关措施非常受重视

　　D、投资者教育是一项十分重要的基础性工作