2020年基金从业资格考试基金法律法规习题及答案4_第2页

　　11. 系统数据应逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存()年。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　答案：C

　　解析：系统数据应逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存 15 年。

　　12. 投资管理有限公司拟发行一只结构化资产管理计划，资产管理合同的如下约定符合规定的是()。

　　A.产品提前终止时，劣后级份额投资者需额外支付优先级份额投资者两个月的收益

　　B.优先级份额收益每日计提，产品结束时统一支付

　　C.计提风险准备金用以在必要情况下补足优先级份额投资者收益

　　D.风控条款约定总资产占净资产比例不得超过 140%

　　答案：D

　　解析：结构化资产管理计划合同中不得约定劣后级投资者本金先行承担亏损、单方面提供增强资金等保障优先级投资者利益的内容。《证券投资基金运作管理办法(征求意见稿)》中规定，基金总资产不得超过基金净资产的百分之一百四十。

　　13. 关于基金管理公司变更股东和实际控制人，以下描述正确的是()。

　　A.变更持有 5%以上股权的股东，应报中国基金业协会备案

　　B. 变更持有 5%以上股权的股东，应经中国基金业协会批准

　　C. 变更基金管理公司的实际控制人，应报国务院监督管理机构备案

　　D.变更基金管理公司的实际控制人，应经国务院监督管理机构批准答案：D

　　解析：基金管理公司变更持有 5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。

　　14. 基金信息披露内容应遵循的基本原则不包括()。

　　A.真实性原则

　　B.及时性原则

　　C.易得性原则

　　D.完整性原则

　　答案：C

　　解析：基金信息披露内容方面应遵循的原则：真实性原则、完整性原则、及时性原则、公平披露原则。

　　15. 关于契约型基金和公司型基金的区别，以下表述正确的是()。

　　Ⅰ.法律主体资格不同

　　Ⅱ.投资者的地位不同

　　Ⅲ.基金运营依据不同

　　Ⅳ.监管机构不同

　　Ⅴ.交易场所不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

　　C.Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅳ 、 Ⅴ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

　　答案：A

　　16. 基金销售机构在发现存在大额交易的，应该在交易发生后()个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

　　A.3

　　B. 5

　　C.10

　　D.15

　　答案：B

　　解析：基金销售机构应根据中国人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条和第十条规定，监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后 5 个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后 10 个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

　　17. 证券投资基金在投资组合管理中需要对所投资证券进行研究与分析，关于该工作对证券市场的意义说法错误的是()。

　　A.有利于提高市场的有效性，合理配置资源

　　B.有利于市场合理定价

　　C.有利于减少内幕信息和内幕交易

　　D.有利于促进信息有效利用和传播

　　答案：C

　　18. 法律主要依靠国家强制力保证实施，而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力。这说明道德与法律()。

　　A.调整范围相同

　　B.调整手段不同

　　C.目的不同

　　D.内容结构不同

　　答案：B

　　解析：选项 B 正确：道德与法律调整手段不同，法律主要依靠国家强制力保证实施，而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力;

　　选项 A 错误，道德与法律的调整范围不同。一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛;

　　选项 C 错误，道德与法律的目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段;

　　选项 D 错误，道德与法律的内容结构。法律以权利义务为内容，要求权利义务对等; 而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利。

　　19. 基金托管协议是由()签订的协议

　　A.基金管理人与基金托管人

　　B.基金管理人与基金份额持有人

　　C.基金托管人与基金份额持有人

　　D.基金服务机构与基金管理人

　　答案：A

　　解析：基金托管协议是基金管理人和基金托管人签订的协议。

　　20. 以下不属于 QDII 基金可投资的金融产品或工具的是()。

　　A. 银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具

　　B. 在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金

　　C. 与股权、信用、商品指数等标的物挂钩的结构性投资产品

　　D. 黄金实物、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品

　　答案：D

　　解析：QDII 基金可投资于下列金融产品或工具：

　　(1) 银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具。

　　(2) 政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等，以及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券。

　　(3) 与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证。

　　(4) 在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金。

　　(5) 与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品。

　　(6) 远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品。