2020基金从业资格证考试《基金法律法规》考前冲刺习题（八）_第2页

　　16.基金销售机构向基金管理人收取客户维护费的依据是()。

　　A.基金销售的规模

　　B.基金机构网点的数量

　　C.基金机构的客户数量

　　D.销售基金的保有量

　　答案： D

　　解析： 基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约走依据基金销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用。基金销售机构收取客户维护费，应当符合中国证监会关于基金销售费用的有关规定。

　　17.()是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。

　　A.道德

　　B.职业道德

　　C.品德

　　D.素养

　　答案： B

　　解析： 职业道德是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。

　　18.根据《基金销售办法》，申请基金销售业务资格应当具备的基本条件不包括()。

　　A.财务状况良好，运作规范稳定

　　B.有与基金销售业务相适应的营业场所;安全防范设施和其他设施

　　C.净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定

　　D.制定了完善的资金清算流程，符合对基金销售结算资金管理的有关要求

　　答案： C

　　解析： 考查基金销售机构资格条件的基本规定。

　　19.我国基金信息披露制度体系不包括()。

　　A.基金监管

　　B.规范性文件

　　C.部门规章

　　D.国家法律

　　答案： A

　　解析： 我国基金信息披露制度体系的4个层次。

　　20.我国相关法律规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为()周岁具有完全民事行为能力人。

　　A.16-60

　　B.16-70

　　C.18-60

　　D.18-70

　　答案： D

　　解析： 我国相关法律规定,办理基金开户要求的个人投资者年龄为18-70周岁具有完全民事行为能力人。

　　21.基金份额持有人的信誉披露义务主要体现在()方面的披露义务。

　　A.年度报告

　　B.半年度报告

　　C.与基金份额持有人大会相关

　　D. 重大事项

　　答案： C

　　解析： 基金份额持有人主要负责与基金份额持有人大会相关的披露义务。

　　22.在我国，()约定了基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利义务。

　　A.基金份额上市交易公告书

　　B.基金成立公告

　　C.基金合同

　　D.招募说明书

　　答案： C

　　解析： 基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务的重要法律文件。

　　23.自2012年起，新募集的分级基金要求设定单笔认/申购金额的下限：合并募集的分级基金，单笔认/申购金额不得低于()万元;分开募集的分级基金，B类份额单笔认/申购金额不得低于()万元。

　　A.5;5

　　B.5;10

　　C.10;10

　　D.1;5

　　答案： A

　　解析： 自2012年起，新募集的分级基金要求设定单笔认/申购金额的下限：

　　①合并募集的分级基金，单笔认/申购金额不得低于5万元;

　　②分开募集的分级基金，B类份额单笔认/申购金额不得低于5万元。

　　24.LOF基金申请在交易所上市应具备()。

　　A.基金的募集符合《证券投资基金法》的规定

　　B.募集金额不少于3亿元人民币

　　C.持有人不少于2000人

　　D.募集金额不少于1亿元人民币

　　答案： A

　　解析： LOF基金申请在交易所上市应具备下列条件：(1)基金的募集符合《证券投资基金法》的规定;(2)募集金额不少于2亿元人民币;(3)持有人不少于1000人;(4)交易所规定的其他条件。

　　25.基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当()。

　　A.回避

　　B.确保个人的利益优先

　　C.确保所在机构的利益优先

　　D.确保投资者的利益优先

　　答案： D

　　解析： 基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当确保投资者的利益优先。

　　26.下列关于债券基金与债券的不同，说法错误的是()。

　　A.债券基金的收益不如债券的利息固定

　　B.债券基金有确定的到期曰

　　C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难预测

　　D.投资的风险不同

　　答案： B

　　解析： 债券基金与债券的区别：债券基金的收益不如债券的利息固定;债券基金没有确定的到期日;债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测;投资风险不同。

　　27.证券投资基金的主要投资方向是()。

　　A.有价证券

　　B.上市公司的投资项目

　　C.信贷

　　D.实业

　　答案： A

　　解析： 股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域;基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

　　28.美国投资公司协会依据基金投资目标和投资策略的不同，将美国的基金分为()类。

　　A.32

　　B.33

　　C.34

　　D.35

　　答案： B

　　解析： 美国投资公司协会依据基金投资目标投资策略的不同，将美国的基金分为33类。

　　29.美国的《投资公司法》和《投资顾问法》于()年颁布，这两部法律日后成为其他国家基金立法的重要参考。

　　A.1867

　　B.1958

　　C.1922

　　D.1940

　　答案： D

　　解析： 美囯监管部门开始对基金加强监管，其中1940年出台的《投资公司法》与《投资顾问法》不但对美国基金业的发展具有基石性作用，也对基金在全球的普及性发展影响深远。

　　30.下列选项中不属于我国基金份额持有人享有的权利的是()。

　　A.按照规定要求召开基金份额持有人大会

　　B.参与分配清算后的剩余基金财产

　　C.依法转让或者申请赎回持有的基金份额

　　D.查阅或者复制未公开披露的基金信息资料

　　答案： D

　　解析： 基金份额持有人享有的权利之一是查阅或者复制公开披露的基金信息资料。