2020基金从业资格证考试《基金法律法规》考前冲刺习题（七）_第2页

　　16、编制基金年度报告，应在每年结束之日起()日内完成。

　　A.15

　　B.30

　　C.60

　　D.90

　　答案：D

　　【解析】基金年度报告应在每年结束之日起90日内编制完成，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。

　　17、处于探索阶段的中国基金业的发展的特点不包括()。

　　A.探索性

　　B.自发性

　　C.开放性

　　D.不规范性

　　答案：C

　　【解析】我国在探索阶段的基金发展的特点包括探索性、自发性和不规范性。

　　18、基金销售()是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

　　A.规范性

　　B.专业性

　　C.适用性

　　D.服务性

　　答案：C

　　【解析】基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

　　19、()是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。

　　A.月度报告

　　B.季度报告

　　C.半年度报告

　　D.年度报告

　　答案：D

　　【解析】年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。

　　20、基金的会计核算内容不包括()。

　　A.费用核算

　　B.证券和衍生工具交易核算

　　C.概率核算

　　D.估值核算

　　答案：C

　　【解析】基金会计核算的内容主要包括：(一)证券和衍生工具交易核算;(二)权益核算;(三)利息和溢价核算;(四)费用核算;(五)基金申购与赎回核算;(六)估值核算;(七)利润核算;(八)基金财务会计报告;(九)基金会计核算的复核。

　　21、基金销售机构收取增值服务费的，应当符合的要求不包括?()

　　A.遵循公开、合理、质价相符的原则

　　B.所有开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容

　　C.提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构

　　D.增值服务费应当合并缴纳，并从申购资金中扣除

　　答案：D

　　【解析】基金销售机构收取增值服务费的，应当符合下列要求：①遵循合理、公开、质价相符的定价原则;②所有开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容;③统一印制服务协议，明确增值服务的内容、方式、收费标准、期限及纠纷解决机制等;④基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认;⑤增值服务费应当单独缴纳，不应从申购(认购)资金中扣除;⑥提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值服务费;⑦相关监管机构规定的其他情形。

　　22、从投资对象来看。基金的分类不包括()。

　　A.股票基金

　　B.债券基金

　　C.混合基金

　　D.资本市场基金

　　答案：D

　　【解析】根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。

　　23、注册公开募集基金需要提交的文件不包括()。

　　A.申请报告

　　B.基金合同草案

　　C.基金托管协议草案

　　D.财务报表

　　答案：D

　　【解析】注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证件会提交的文件是：(1)申请报告;(2)基金合同草案;(3)基金托管协议草案;(4)招募说明书草案;(5)律师事务所出具的法律意见书;(6)中国证监会规定提交的其他文件。

　　24、下列哪一项不属于基金管理人合规培训的具体内容?()

　　A.国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规

　　B.公司内部的员工守则和各项业务的合规制度

　　C.案例警示教育

　　D.合规审核评价

　　答案：D

　　【解析】基金管理人合规培训的具体内容包括：国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规;公司内部的员工守则和各项业务的合规制度及案例警示教育等。

　　25、基金份额持有人的()是基金管理人的内部治理的法定基本原则。

　　A.利益优先原则

　　B.风险控制原则

　　C.规范运作原则

　　D.适度投资原则

　　答案：A

　　【解析】基金份额持有人的利益优先原则是基金管理人的内部治理的法定基本原则。

　　26、下列哪一项不属于基金的发售条件?()

　　A.基金募集申请经注册后，方可发售基金份额

　　B.基金份额的发售，由基金管理人或者其委托的基金销售机构办理

　　C.不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

　　D.基金管理人应当在基金份额发售的5日前公布招募说明书、团体合同及其他有关文件

　　答案：D

　　【解析】基金管理人应当在基金份额发售的3目前公布招募说明书、团体合同及其他有关文件。

　　27、下列关于证券投资基金特点说法，错误的是()。

　　A.基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责

　　B.为基金提供服务的基金托管人、基金管理人参与基金收益的分配

　　C.基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点

　　D.公募证券投资基金的一个显著特点是严格监管与信息透明

　　答案：B

　　【解析】为基金提供服务的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。故B选项错误。

　　28、()的主要目标是制度、程序和流程的执行情况，无论是基金公司的财务管理、公司治理结构，还是投资管理，主要是看基金管理人业务部门是否落实了这些法律法规和公司制度。

　　A.合规检查

　　B.合规审核

　　C.合规培训

　　D.合规投诉处理

　　答案：A

　　【解析】合规检查的主要目标是制度、程序和流程的执行情况，无论是基金公司的财务管理、公司治理结构，还是投资管理，这些检查的每项内容都有专门的法律法规及公司制度进行规范，合规检查主要是看基金管理人业务部门是否落实了这些法律法规和公司制度。

　　29、检查是基金监管的重要措施，属于()监管方式。

　　A.事前

　　B.事中

　　C.事后

　　D.全局

　　答案：B

　　【解析】检查是基金监管的重要措施，属于事中监管方式。

　　30、我国基金行业快速发展阶段是()。

　　A.1985～1997

　　B.1998～2002

　　C.2003～2007

　　D.2008～2015

　　答案：C

　　【解析】我国基金行业快速发展的阶段是在2003～2007年。