2020基金从业资格《基金法律法规》考前冲刺练习（二）_第2页

　　第 11 题()是基金业协会的权力机构。

　　A、股东大会

　　B、董事会

　　C、监事会

　　D、会员大会

　　答案：D

　　解析：基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会，协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。

　　第 12 题根据有关规定，基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的()，并应当归入基金财产。

　　A、25%

　　B、20%

　　C、30%

　　D、10%

　　答案：A

　　解析：根据有关规定，基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。

　　第 13 题

　　根据监管规则和基金公司内部控制和防范合规风险的要求，在基金公司内部建立和完善合规风险管理的体制机制，建立独立合规部门，鼓励和保障合规部门独立发表合规管理意见的意义不包括()。

　　A、能够更好地履行合规风险管理的职能

　　B、使法律规则和监管部门的监管规则及监管意图在基金公司得到全面有效地贯彻落实

　　C、避免基金管理人遭受法律制裁或监管处罚

　　D、避免基金持有人遭受重大财务损失或声誉损失的风险

　　答案：D

　　解析：根据监管规则和基金公司内部控制和防范合规风险的要求，在基金公司内部建立和完善合规风险管理的体制机制，建立独立的合规部门，鼓励和保障合规门独立发表合规管理意见，使其能够更好地履行合规风险管理的职能;使法律规则和监管部门的监管规则及监管意图在基金公司得到全面有效地贯彻落实。避免基金管理人遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。因此，加强合规管理及其独立性具有重要意义。

　　第14 题对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存()年。

　　A、15

　　B、5

　　C、10

　　D、3

　　答案：A

　　解析：对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。

　　第 15 题()是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。

　　A、专业性原则

　　B、协调性原则

　　C、独立性原则

　　D、公正性原则

　　答案：A

　　解析：专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理和把握法律法规的规定和变动趋势。

　　第 16 题我国开放式基金的存续期为()。

　　A、5年

　　B、15年

　　C、15年-50年

　　D、一般无期限

　　答案：D

　　解析：我国开放式基金的存续期为一般无期限。

　　第 17 题()指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高经济效益,以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

　　A、健全性

　　B、最优化

　　C、有效性

　　D、成本效益

　　答案：D

　　解析：成本效益指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高经济效益,以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

　　第 18 题净资产低于实收资本的()，或者或有负债达到净资产的()时，不得成为基金管理公司实际控制人。

　　A、30%;30%

　　B、60%;50%

　　C、50%;50%

　　D、70%;30%

　　答案：C

　　解析：根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》 ，存在以下情形的，不得成为基金管理公司实际控制人：

　　①因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾 3 年;

　　②净资产低于实收资本的 50%，或者或有负债达到净资产的 50%;

　　③不能清偿到期债务。

　　第 19 题下列关于基金份额持有人大会的说法，错误的是()。

　　A、基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集

　　B、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案

　　C、基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集

　　D、代表基金份额5%以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会

　　答案：D

　　解析：代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集。

　　第 20 题经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资的，应当予以抵制，并立即向()报告。

　　A、董事会

　　B、中国证监会及相关派出机构

　　C、监事会

　　D、股东大会

　　答案：B

　　解析：经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资、以任何形式占有或者转移公司资产等行为以及为股东提供融资或者担保等不当要求， 应当予以抵制，并立即向中国证监会及相关派出机构报告。