2020基金从业资格考试《基金法律法规》强化练习及答案（十四）_第2页

　　11 、以下表述中，不符合基金宣传推介材料规范的是( )。

　　A 声明基金的过往业绩并不预示其未来表现

　　B 基金合同生效十年以上，使用最近十个完整会计年度的业绩表现

　　C 使用境外成熟证券市场代表性指数模拟历史业绩

　　D 以基金管理人管理的其他基金过往业绩保证基金未来的业绩表现

　　参考答案：D测试方向：难易程度：易教材页码：下册143页解析：基金管理人管理的其他基金过往业绩并不能保证基金未来的业绩表现。

　　12 、在基金销售适用性原则中，全面性原则的含义是( )。

　　A 贯穿基金公司投资的每个环节

　　B 全面覆盖基金公司

　　C 全面覆盖基金产品

　　D 贯穿基金销售的各个环节

　　参考答案：D测试方向：难易程度：易教材页码：下册149页解析：全面性原则是指将基金销售适用性贯穿基金销售的各个环节。

　　33 、下列不属于基金管理公司内部控制总体目标的是()。

　　A 保证公司经营运作严格遵守有关法律法规和行业监管规则

　　B 确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时

　　C 确保客户及时买到基金

　　D 防范和化解经营风险，提高经营管理的效益，确保经营稳健运行和受托资产的安全完整

　　参考答案：C测试方向：难易程度：易教材页码："下""册"175页解析：本题考查基金管理公司内部控制的总体目标。

　　14 、以下哪项不是基金客户服务的特点?( )

　　A 持续性

　　B 客观性

　　C 专业性

　　D 时效性

　　参考答案：B测试方向：难易程度：易教材页码：下册158页解析：基金客户服务的特点有：专业性、规范性、持续性和时效性。

　　15 、下列有关基金管理人内部控制的表述中，错误的是( )。

　　A 内部控制可以绝对保证控制目标的实现

　　B 内部控制必须涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节

　　C 内部控制是一个过程

　　D 内部控制不仅仅是制度和手册，而是渗透到公司活动之中的一系列行为

　　参考答案：A测试方向：难易程度：易教材页码：下册175页解析：内部控制不可能绝对保证控制目标的实现。

　　16 、某基金公司在参与新股申购过程中，因同时参与网上网下申购导致违规。事后分析发现，业务流程对该业务环节制订了相关控制措施，但由于人员交接使新入职人员忽视了对该流程的控制。这反映的是内控机制哪方面的问题( )。

　　A 执行内部控制制度

　　B 设置内部控制机构

　　C 监督内部控制

　　D 建立内部控制制度

　　参考答案：A测试方向：难易程度：易教材页码：下册178页解析：题干所述内容是在执行内部控制制度上出现的信息沟通问题。

　　17 、以下( )不属于合规风险。

　　A 投资合规风险

　　B 市场波动风险

　　C 反洗钱风险

　　D 销售合规风险

　　参考答案：B测试方向：难易程度：易教材页码：下册202页解析：市场波动风险不属于合规风险。

　　18 、《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和( )，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。

　　A 信托公司

　　B 投资咨询公司

　　C 保险公司

　　D 证券公司

　　参考答案：D测试方向：难易程度：易教材页码："上""册"59页解析：2007年6月18日，中国证监会颁布的《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行证券投资管理。

　　19 、以下基金销售营销活动，合规的是( )。

　　A “先收后返”降低客户购买基金的费用

　　B 买基金送理财讲座

　　C 买基金送保险

　　D 有奖销售基金

　　参考答案：B测试方向：难易程度：易教材页码：下册139页解析：选项B属于明显的常识性做法。

　　20 、关于资产管理行业的作用，以下表述错误的是( )。

　　A 对金融资产合理定价

　　B 为国有企业解决融资需求

　　C 降低交易成本

　　D 给金融市场提供流动性

　　参考答案：B测试方向：难易程度：易教材页码：上册8页解析：资产管理行业能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，最终有利于一国经济的发展。