2020基金从业资格考试《基金法律法规》强化练习及答案（九）_第2页

　　11 、(　)是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。

　　A.虚假记载

　　B.误导性陈述

　　C.重大遗漏

　　D.诋毁他人

　　参考答案：A

　　A[解析]虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。

　　12 、下列属于监管基金活动的部门规章和规范性文件的是(　)。

　　A.《基金经理注册登记规则》

　　B.《证券投资基金管理公司管理办法》

　　C.《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》

　　D.《基金从业人员证券投资管理指引(试行)》

　　参考答案：B

　　B[解析]监管基金活动的部门规章和规范性文件主要有：《证券投资基金管理公司管理办法》《证券投资基金管理子公司管理暂行规定》《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》《证券投资基金托管业务管理办法》《公开募集证券投资基金风险准备金监督管理暂行办法》《公开募集证券投资基金运作管理办法》《证券投资基金销售管理办法》《证券投资基金信息披露管理办法》《证券投资基金评价业务管理暂行办法》等。

　　13 、(　)是以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险的基金。

　　A.单一国家型股票基金

　　B.区域型股票基金

　　C.国际股票基金

　　D.国内股票基金

　　参考答案：C

　　C[解析]国际股票基金以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险。

　　14 、基金信息披露的(　)要求信息披露的表述应当简明扼要。

　　A.易解性原则

　　B.规范性原则

　　C.易得性原则

　　D.完整性原则

　　参考答案：A

　　A[解析]基金信息披露的易解性原则要求信息披露的表述应当简明扼要、通俗易懂、避免使用冗长、技术性用语。

　　15 、一般地，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于(　)%的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。

　　A.0.25

　　B.0.5

　　C.1

　　D.1.5

　　参考答案：A

　　A[解析]货币市场基金手续费较低，通常申购和赎回费率为0。一般地，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于0.25%的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。

　　16 、(　)是金融市场上进行交易的载体。

　　A.政府

　　B.中央银行

　　C.金融机构

　　D.金融工具

　　参考答案：D

　　D[解析]金融工具是金融市场上进行交易的载体。金融工具最初被称为信用工具，它是证明债权债务关系并据以进行货币资金交易的合法凭证。

　　17 、货币市场基金不得投资于(　)。

　　A.现金

　　B.期限在1年以内的大额存单

　　C.可转换债券

　　D.剩余期限在397天以内的债券

　　参考答案：C

　　C[解析]货币市场基金不得投资于以下金融工具：①股票;②可转换债券;③剩余期限超过397天的债券;④信用等级在AAA级以下的企业债券;⑤国内信用评级机构评定的A—1级或相当于A—1级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券;⑥流通受限的证券。

　　18 、基金销售人员禁止性规范包括(　)。

　　Ⅰ.不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏 Ⅱ.在陈述所推介基金时，应当客观、全面、准确

　　Ⅲ.可以预测所推介基金的未来业绩 Ⅳ.不得以个人名义接受投资者的款项

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　B[解析]基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

　　19 、在销售基金时，基金销售机构应当通过自身或者第三方机构对基金产品的(　)进行评价。

　　A.属性

　　B.收益

　　C.风险

　　D.特点

　　参考答案：C

　　C[解析]私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级，向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介私募基金。

　　20 、国际上比较流行的投资组合保险策略主要是(　)。

　　A.营销保险策略

　　B.债券保险策略

　　C.对冲保险策略

　　D.股票保险策略

　　参考答案：C

　　C[解析]国际上比较流行的投资组合保险策略主要是对冲保险策略。