2020基金从业资格考试《基金法律法规》强化练习及答案（八）_第2页

　　11 、基金管理公司应当设立督察长，对(　)负责，经(　)聘任，报证券监督管理机构核准。

　　A.董事会;经营层

　　B.理事会;董事会

　　C.总经理;董事会

　　D.董事会;董事会

　　参考答案：D

　　D[解析]基金管理人应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报证券监督管理机构核准。根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案.就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。

　　12 、基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户是(　)。

　　A.基金账户

　　B.银行存款账户

　　C.结算备付金账户

　　D.基金销售结算专用账户

　　参考答案：D

　　D[解析]基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。

　　13 、以下关于证券投资基金分类的意义的说法正确的是(　)。

　　A.有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资选择与比较

　　B.对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础

　　C.对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管

　　D.以上说法都不对

　　参考答案：D

　　D[解析]随着基金数量、品种的不断增多，对基金进行科学合理的分类，无论是对投资者、基金管理公司，还是对基金研究评价机构、监管部门来说，都有重要意义。对基金投资者而言，基金数量越来越多，投资者需要在众多的基金中选择适合自己风险收益偏好的基金。科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资选择与比较。对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理。对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础。对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。所以选项A、B、C说法都正确，故本题选D。

　　14 、当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为，涉嫌违法违规的，应该向(　)报告。

　　A.中国人民银行

　　B.中国证监业协会

　　C.中国证监会

　　D.中国基金业协会

　　参考答案：C

　　C[解析]证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向中国证监会报告。

　　15 、基金的销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是(　)。

　　A.进行基金投资人风险承受能力调查

　　B.根据投资者的风险偏好，推荐其合适的基金产品

　　C.向投资人承诺收益

　　D.介绍投资人想要了解的基金产品情况

　　参考答案：C

　　C[解析]选项C属于基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形：违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。

　　16 、下列属于基金托管人职责的是(　)。

　　A.编制中期和年度基金报告

　　B.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案

　　C.依法募集资金。办理基金份额的发售和登记事宜

　　D.安全保管基金财产

　　参考答案：D

　　D[解析]A、B、C三项都是基金管理人的职责。

　　17 、下列关于基金份额登记流程的说法错误的是(　)。

　　A.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样

　　B.QDI1通常是T+1日登记，而QFI1基金则通常是T+2日登记

　　C.T+1日，注册登记机构根据T日各代销机构的申购和赎回申请数据及TH的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购和赎回数据信息下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网点

　　D.T日，投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构

　　参考答案：B

　　B[解析]对于不同基金品种。份额登记时问可能不一样，一般基金通常是T+1日登记，而QDII基金则通常是T+2日登记。故选项B说法错误。

　　18 、设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备的条件包括(　)。

　　Ⅰ.注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本

　　Ⅱ.对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于1000万元人民币

　　Ⅲ.取得基金从业资格的人员达到法定人数

　　Ⅳ.有符合《证券投资基金法》和《人民共和国公司法》规定的章程

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　B[解析]第11项的正确描述应为：对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于5000万元人民币，资产质量良好，内部监控制度完善;非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万元人民币，在境内外资产管理行业从业5年以上。

　　19 、下列关于保本基金风险投资额的表述，不正确的是(　)。

　　A.风险资产投资额=放大倍数×安全垫

　　B.风险资产投资额=放大倍数×(投资组合现时净值-价值底线)

　　C.风险资产投资比例=风险资产投资额÷基金净值

　　D.风险资产投资比例=风险资产投资额÷保本资产投资额

　　参考答案：D

　　D[解析]保本基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。保本基金从本质上讲是一种混合基金。此类基金锁定了投资亏损的风险，产品风险较低，也并不放弃追求超额收益的空间.因此比较适合那些不能忍受投资亏损，比较稳健和保守的投资者。风险资产投资额通常可用公式确定：风险资产投资额=放大倍数×(投资组合现时净值-价值底线)=放大倍数×安全垫;风险资产投资比例=风险资产投资额÷基金净值×100%。

　　20 、一般来说，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的(　)以上通过。

　　A.1/2

　　B.1/3

　　C.3/4

　　D.1/4

　　参考答案：A

　　A[解析]基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过;但是，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报国务院证券监督管理机构核准或者备案，并予以公告。