2020年基金从业资格考试《基金法律法规》备考习题（四）

　　1.基金份额登记机构的主要职责包括( )。

　　A.基金份额的募集与客户服务

　　B.基金的销售与基金投资

　　C.基金份额的注册登记

　　D.基金份额的募集与运作管理

　　【参考答案】C

　　【解析】基金份额登记机构的主要职责包括：

　　(1)建立并管理投资人的基金账户。

　　(2)负责基金份额的登记。

　　(3)基金交易确认。

　　(4)代理发放红利。

　　(5)建立并保管基金份额持有人名册。

　　(6)法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。

　　2.货币市场工具一般指短期内的、具有高流动性的低风险债券，其中短期通常指( )以内。

　　A.1 个月

　　B.6 个月

　　C.12 个月

　　D.3 个月

　　【参考答案】C

　　【解析】货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。

　　3.基金销售机构公示的从业资质人员信息，可以不包括( )。

　　A.所在营业网点

　　B.从业资质证明

　　C.从业年限

　　D.从业资质证明编号

　　【参考答案】C

　　【解析】基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容包括但不限于姓名、从业资质证明及编号、所在营业网点等信息。

　　4.基金信息披露形式应遵循的原则不包括( )。

　　A.易解性原则

　　B.完整性原则

　　C.易得性原则

　　D.规范性原则

　　【参考答案】B

　　【解析】基金信息披露形式应遵循的原则包括：

　　(1)规范性原则。

　　(2)易解性原则。

　　(3)易得性原则。

　　5.基金招募说明书应披露的信息不包括( )。

　　A.业绩比较基准

　　B.风险收益特征

　　C.投资策略

　　D.收益预期

　　【参考答案：】D

　　【解析】基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等是基金招募说明书中最为重要的信息。

　　6.中国证监会对公募基金的( )机构实行注册管理。

　　A.基金信息技术系统服务

　　B.基金投资顾问

　　C.基金评价

　　D.基金估值核算

　　【参考答案】D

　　【解析】中国证监会对于公开募集基金的基金份额登记机构、基金估值核算机构实行注册管理，对于基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构实行备案管理。

　　7.关于守法合规的要求，以下说法不正确的是( )。

　　A.基金从业人员熟悉法律法规等行为规范

　　B.普通的基金从业人员不需要监督他人的行为是否符合法律法规

　　C.基金从业人员自觉遵守《自律准则》规定的各类行为规范

　　D.基金从业人员积极配合基金监管机构的监管

　　【参考答案】B

　　【解析】普通的基金从业人员，尽管不负有监督职责，但是也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求。

　　8.关于内部控制的相互制约原则，以下说法错误的是( )。

　　A.对于基金管理人内部的事务，由于其业务风险客观存在，设置不同的部分和岗位对其业务环节进行监督和核查，不仅不会降低业务发生错弊现象的概率，而且会增加成本，降低效果

　　B.相互牵制需考虑纵向控制关系，完成某个工作需经过互不隶属的两个或两个以上的岗位和 环节，以使下级受上级监督，上级受下级牵制

　　C.相互牵制需考虑横向控制关系，完成某个环节的工作需有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明

　　D.相互制约是指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明，相互制衡

　　【参考答案】A

　　【解析】基金管理人内部的一项业务，如果经过两个以上的相互制约环节对其进行监督和核查，其发生错弊现象的概率就很低。就具体的内部控制措施来说，相互牵制必须考虑横向控制和纵向控制两方面的制约关系。从横向关系来讲，完成某个环节的工作需有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明;从纵向关系来讲，完成某个工作需经过互不隶属的两个或两个以上的岗位和环节，以使下级受上级监督，上级受下级牵制。只有经过横向关系和纵向关系的核查和制约，才能使发生的错弊减少到较低限度，或者即使发生问题，也易尽早发现，便于及时纠正。

　　9.基金管理人制定信息系统管理制度应遵循的原则不包括( )。

　　A.便利性原则

　　B.实用性原则

　　C.可操作性原则

　　D.安全性原则

　　【参考答案】A

　　【解析】基金管理人应当根据国家法律法规的要求，遵循安全性、实用性、可操作性原则， 严格制定信息系统的管理制度。

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　　10.关于做市商和经纪人的作用，以下表述正确的是( )。

　　A.做市商和经纪人的利润主要来自于证券买卖差价

　　B.做市商和经纪人在证券市场上发挥的作用不同，不可能共同完成证券交易

　　C.做市商和经纪人都可以代客买卖证券，获取佣金收入

　　D.做市商是市场流动性的主要参与者，经纪人是投资者买卖指令的执行者

　　【参考答案】D

　　【解析】做市商在报价驱动市场中处于关键性地位，他们在市场中与投资者进行买卖双向交易，而经纪人则是在交易中执行投资者的指令，并没有参与到交易中，两者的市场角色不同。此外，两者的利润来源不同——做市商的利润主要来自于证券买卖差价，而经纪人的利润则主要来自于给投资者提供经纪业务的佣金;市场流动性贡献不同——在报价驱动市场中，做市商是市场流动性的主要提供者和维持者，而在指令驱动市场中，市场流动性是由投资者的买卖指令提供的，经纪人只是执行这些指令。然而，两者有时可以共同完成证券交易，当做市商之间进行资金或证券拆借时，经纪人往往是不错的帮手，有些经纪人甚至是专门服务于做市商的。