2020年基金从业资格证考试《基金法律法规》考点习题（五）_第2页

　　11、对于基金客户的档案数据，应当()。

　　A、逐日备份并本地妥善存放

　　B、逐月备份并异地妥善存放

　　C、逐日备份并异地妥善存放

　　D、实时备份并本地妥善存放

　　参考答案：C

　　解析：对于基金客户的档案数据，应当逐日备份并异地妥善存放。

　　12、下列属于中台部门的是()。

　　A、清算部

　　B、监察稽核部

　　C、信息技术部

　　D、以上都正确

　　参考答案：B

　　解析：中台部门包括市场营销、风险控制、财务部、监察稽核和产品研发部门。

　　13、2007年，()设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。

　　A、中国证监会

　　B、中国银监会

　　C、中国证券业协会

　　D、中国基金业协会

　　参考答案：C

　　解析：2007年，中国证券业协会设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。

　　14、下列不属于基金托管人职责的是()。

　　A、基金资金清算

　　B、会计复核以及对基金投资运作的监督

　　C、基金资产保管

　　D、基金资产的投资运作

　　参考答案：D

　　解析：基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。

　　15、基金管理人需在基金合同生效的()在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。

　　A、当日

　　B、次日

　　C、第三日

　　D、第四日

　　参考答案：B

　　解析：基金管理人需在基金合同生效的次日在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。

　　16、我国基金交易佣金不得高于()，起点()，由证券公司向投资者收取。

　　A、3%，5元

　　B、3%，15元

　　C、0.3%，5元

　　D、0.3%，15元

　　参考答案：C

　　解析：按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.3%(深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定)，起点为5元，由证券公司向投资者收取。目前，封闭式基金交易不收取印花税。

　　17、下列()不属于基金招募说明书的内容。

　　A、招募说明书摘要

　　B、基金份额的发售日期、价格、费用和期限

　　C、基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式

　　D、基金管理人、基金托管人的基本情况

　　参考答案：C

　　解析：招募说明书的主要披露事项：①招募说明书摘要;②基金募集申请的核准文件名称和核准日期;③基金管理人、基金托管人的基本情况;④基金份额的发售日期、价格、费用和期限;⑤基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称;⑥基金份额申购、赎回的场所、时间、程序、数额与价格，拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延缓支付、巨额赎回的安排等;⑦基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制;⑧基金资产的估值;⑨基金管理人、基金托管人报酬及其他基金运作费用的费率水平、收取方式;⑩基金认购费、申购费、赎回费、转换费的费率水平、计算公式、收取方式;(11)出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所;(12)风险警示内容;(13)基金合同和基金托管协议的内容摘要。

　　18、()指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。

　　A、基金监管

　　B、基金运用

　　C、基金发行

　　D、基金申购

　　参考答案：A

　　解析：基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。

　　19、基金业协会的权力机构为()。

　　A、股东大会

　　B、董事会

　　C、监事会

　　D、会员大会

　　参考答案：D

　　解析：基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。

　　20、LOF基金份额申购单位为()。

　　A、1元人民币

　　B、10元人民币

　　C、1份基金份额

　　D、10份基金份额

　　参考答案：A

　　解析：LOF基金份额申购单位为1元人民币。