2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考点试题（六）_第2页

　　【例题】

　　目前，我国股票型基金的认购费率一般不超过(　)。

　　A.1.5%

　　B.2%

　　C.3%

　　D.1%

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查基金的认购。目前，我国股票型基金的认购费率一般不超过1.5%。债券型基金的认购费率通常在1%以下;货币型基金一般认购费为0。

　　【例题】

　　开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不得超过(　)个月。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查开放式基金募集的封闭期。开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不得超过3个月。

　　【例题】

　　单个开放日开放式基金净赎回申请超过基金总份额(　)时，为巨额赎回。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查巨额赎回的概念。单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额10%时，为巨额赎回。

　　单个开放日的净赎回申请，是指该基金的赎回申请加上基金转换中该基金的转出申请之和，扣除当日发生的该基金申购申请及基金转换中该基金的转入申请之和后得到的余额。

　　【例题】

　　下列关于ETF份额认购的说法正确的是(　)。

　　A.只能用现金认购

　　B.可以用现金认购，也可以用证券认购

　　C.只能用证券认购

　　D.不能用证券认购，也不能用现金认购

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查ETF基金的认购方式。ETF份额的认购可分为现金认购和证券认购。

　　【例题】

　　QDII基金份额的认购程序不包括(　)。

　　A.开户

　　B.认购

　　C.确认

　　D.申请

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查QDII基金份额的认购。QDII基金份额的认购程序与一般开放式基金基本相同，主要包括开户、认购、确认三个步骤。

　　【例题】

　　基金登记过程实际上(　)通过登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账过程。

　　A.基金管理人

　　B.基金托管人

　　C.交易所

　　D.注册登记机构

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查基金份额登记。基金登记过程实际上是基金注册登记机构通过登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账过程。

　　【例题】

　　下列不属于基金份额登记机构职责的是(　)。

　　A.建立并管理投资者基金份额账户

　　B.负责基金份额登记，确认基金交易

　　C.发放红利

　　D.建立并保管基金投资的资产

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查基金份额登记。基金注册登记机构的主要职责包括：(1)建立并管理投资者基金份额账户;(2)负责基金份额登记，确认基金交易;(3)发放红利;(4)建立并保管基金投资者名册;(5)基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。D是基金托管人的职责。

　　【例题】

　　注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至(　)。

　　A.证券交易所

　　B.证监会

　　C.基金托管人

　　D.基金份额持有人

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查基金份额的登记流程。T+1日，注册登记机构根据T日各代销机构的申购和赎回申请数据及T日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购和赎回数据信息下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网点。同时，注册登记机构也将登记数据发送至基金托管人。

　　QDII基金则通常是T+2日登记。

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