2020年基金从业资格证考试《基金法律法规》备考训练（十二）_第2页

　　11.基金产品风险等级不包括( )

　　A低风险等级

　　B特殊风险等级

　　C中风险等级

　　D高风险等级

　　解析：B

　　基金产品风险应当至少包括以下三个等级：低风险等级，中风险等级和高风险等级

　　12.基金宣传推介材料登载过往业绩时，基金合同生效 6 个月以上不满 1 年的，应当登载( )

　　A从合同生效之日起计算的业绩

　　B自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩

　　C当年上半年的业绩

　　D自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年的业绩

　　解析：A

　　基金宣传推介材料登载过往业绩的，基金合同生效 6 个月以上不满 1年的，应当登载从合同生效之日计算的业绩。

　　13.基金公司主要股东为法人或者其他组织的，其净资产不得低于( )

　　A 1 亿元人民币 B 2 亿元人民币

　　C 3 亿元人民币 D 4 亿元人民币

　　解析：B

　　根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》国函[2013]132 号，基金公司主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于 2 亿元人民币;主要股东为自然人的，个人金融资产不低于 3000 万元人民币。在境内外资产管理行业从业 10 年以上。

　　14.当 QDII 基金变更境外托管人，变更投资顾问、投资顾问主要负责人表动、设计境外诉讼等重大事件时，应在发生后及时披露临时公告，并在更新的( )中予以说明。

　　A定期报告

　　B基金合同

　　C托管协议

　　D招募说明书

　　解析：D

　　当 QDII 基金变更境外托管人、变更投资顾问，投资顾问主要负责人变动、涉及境外诉讼等重大事件时，应在发生后及时披露临时公告，并在更新的招募说明书中予以说明

　　15.以下不属于基金销售适用性原则的是( )

　　A成长性原则、专业性原则

　　B客观性原则、安全性原则

　　C全面性原则、及时性原则

　　D优先性原则、稳健性原则

　　解析：C

　　基金销售机构再实施基金销售适用性的过程中应遵循以下原则：(1)投资人利益优先原则;(2)全面性原则;(3)客观性原则;(4)及时性原则

　　16.关于开放式基金的特点，以下表述错误的是( )

　　A基金份额不固定

　　B基金份额可以在基金合同约定的时间和地点进行申购或者赎回

　　C基金份额应在证券交易所上市交易

　　D基金无待定存续期限

　　解析：.C

　　封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市交易。开放式基金份额不固定，投资者乐意按照看基金管理人确定的时间和地点向基金管理人活着销售代理人提出申购、赎回申请，交易在投资者与基金管理人之间完成

　　17.某基金管理公司新聘用一名基金经理，该基金经理过去 6 年在另一家基金管理公司的基金投资业绩非常优秀。这家基金管理公司从业人员在制作广告宣传材料时，为了达到更好的宣传效果，只强调这名基金经理过去 6 年的基金投资业绩，但是没有注明上述业绩并不是在本公司的业绩。该公司违背了( )

　　A 守法合规 B 专业审慎

　　C 诚实守信 D 忠诚尽责

　　解析：C

　　18.下列关于管理公开募集基金的基金管理公司的审批说法中，错误的是( )

　　A 中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起 12 个月内依照规定进行审查，做出批准或者不予批准的决定

　　B 管理公开募集的基金管理公司的注册资本不得低于 1 亿元人民币，且必须是实缴货币资本

　　C未经中国证监会批准，基金管理公司不得设立或者变相设立子公司

　　D基金管理公司变更持有 5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准

　　解析： A

　　中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起 6 个月内依照相关规定和审慎监管原则进行审查，做出批准或不予批准的决定，并同时申请人。故 A 项错误

　　19.不属于基金客户服务特点的是( )

　　A 专业性 B 规范性 C 历史性 D 持续性

　　解析：C

　　基金客户服务具有以下四个特点：(一)专业性(二)规范性(三)持续性(四)时效性

　　20.基金管理人关于 ETF 基金份额参考净值的计算方式，一般需经( )认可后公告

　　A 中国证监会 B 中国基金业协会

　　C 中国证券业协会 D 证券交易所

　　解析：D

　　基金管理人关于 ETF 基金份额参考净值的计算方式，一般需经证券交易所认可后公告，修改 ETF 基金份额参考净值的计算方式，也需要经证券交易所认可后公告。