2019年基金从业资格考试《基金法律法规》考前冲刺试题及答案7_第2页

　　16.下列关于保本基金风险投资额的表述，不正确的是(　)。

　　A.风险资产投资额=放大倍数×安全垫

　　B.风险资产投资额=放大倍数×(投资组合现时净值-价值底线)

　　C.风险资产投资比例=风险资产投资额÷基金净值

　　D.风险资产投资比例=风险资产投资额÷保本资产投资额

　　【答案】D

　　【解析】关于保本基金风险投资额，风险资产投资额=放大倍数×安全垫，风险资产投资额=放大倍数×(投资组合现时净值-价值底线)，风险资产投资比例=风险资产投资额÷基金净值。

　　【考点】基金销售机构

　　17.积极型的投资者一般会选择(　)。

　　A.保本型基金

　　B.股票型基金

　　C.货币市场基金

　　D.债券型基金

　　【答案】B

　　【解析】基金投资人的风险承受能力类型至少包括以下3个类型：保守型、稳健型、积极型。股票基金的风险较高，但预期收益也较高，因此，积极型的投资者一般会选择股票型基金。

　　【考点】股票基金

　　18.基金管理公司变更持有(　)以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。

　　A.1%

　　B.3%

　　C.5%

　　D.10%

　　【答案】C

　　【解析】基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。

　　【考点】对基金机构的监管

　　19.基金管理人可设总经理(　)，副总经理(　)。

　　A.一人;若干人

　　B.若干人;一人

　　C.两人;若干人

　　D.若干人;两人

　　【答案】A

　　【解析】基金管理人可设总经理一人，副总经理若干人。公司章程应当明确规定总经理和副总经理等人员的提名、任免程序、权利义务、任期等内容。

　　【考点】合规管理机构设置

　　20.以下关于基金客户服务方式的说法错误的是(　)。

　　A.互联网的应用

　　B.自动传真、电子信箱与手机短信

　　C.电话服务中心

　　D.派专人服务

　　【答案】D

　　【解析】基金客户服务方式有互联网的应用、自动传真、电子信箱与手机短信、电话服务中心。

　　【考点】基金客户服务流程

　　21.目前，居民理财的主要方式是货币储蓄和(　)。

　　A.融资

　　B.筹资

　　C.投资

　　D.基金

　　【答案】C

　　【解析】理财，指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值。目前，居民理财的主要方式是货币储蓄与投资两类。

　　【考点】金融市场与资产管理行业

　　22.关于契约型基金的投资者，下列说法正确的是(　)。

　　A.投资者既是基金持有人又是公司的股东

　　B.投资者通过购买基金份额获取基金公司控制权

　　C.投资者对基金的重要投资决策通常不具有发言权

　　D.投资者以股息形式获取投资收益

　　【答案】C

　　【解析】关于契约型基金的投资者，投资者对基金的重要投资决策通常不具有发言权。

　　【考点】证券投资基金的法律形式和运作方式

　　23.封闭式基金交易报价最小变动单位是(　)元人民币。

　　A.0.000 1

　　B.0.001

　　C.0.01

　　D.0.1

　　【答案】B

　　【解析】封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为100份或其整数倍。基金单笔最大数量应当低于100万份。

　　【考点】基金的交易、申购和赎回

　　24.下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是(　)。

　　A.违规向他人提供基金未公开的信息

　　B.不得同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务

　　C.接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易

　　D.挪用投资者的交易资金或基金份额

　　【答案】B

　　【解析】基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是违规向他人提供基金未公开的信息、接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易、挪用投资者的交易资金或基金份额。

　　【考点】基金销售机构人员行为规范

　　25.关于货币市场基金的说法，正确的是(　)。

　　A.没有投资风险

　　B.只适合长期投资

　　C.只适合短期投资

　　D.既适合短期投资，也适合长期投资

　　【答案】C

　　【解析】货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。需要注意的是，货币市场基金的长期收益率较低，并不适合长期投资。

　　【考点】货币市场基金

　　26.根据《证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行的首要职责是(　)。

　　A.安全保管基金财产

　　B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

　　C.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项

　　D.按照规定监督基金管理人的运作投资

　　【答案】A

　　【解析】根据《证券投资基金法》规定，安全保管基金财产是基金托管人应当履行的首要职责。

　　【考点】基金的募集与认购

　　27.监事会依法行使的职权不包括(　)。

　　A.检查公司的财务

　　B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督

　　C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正

　　D.决定公司合规管理部门的设置及其职能

　　【答案】D

　　【解析】基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。监事会依法行使下列职权：

　　①检查公司的财务。

　　②对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督。

　　③当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正。

　　④提议召开临时股东会。

　　⑤列席董事会会议。

　　⑥公司章程规定的其他职权。

　　【考点】合规管理机构设置

　　28.国际上比较流行的投资组合保险策略主要是(　)。

　　A.营销保险策略

　　B.债券保险策略

　　C.对冲保险策略

　　D.股票保险策略

　　【答案】C

　　【解析】国际上比较流行的投资组合保险策略主要是对冲保险策略。

　　【考点】基金运作信息披露

　　29.基金销售机构的职责规范包括(　)。

　　Ⅰ.签订销售协议，明确权利与义务

　　Ⅱ.基金管理人应制定业务规则并监督实施

　　Ⅲ.提前发行

　　Ⅳ.基金销售机构反洗钱

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】B

　　【解析】基金销售机构的职责规范主要包括：

　　①签订销售协议，明确权利与义务;

　　②基金管理人应制定业务规则并监督实施;

　　③建立相关制度;

　　④禁止提前发行;

　　⑤严格账户管理;

　　⑥基金销售机构反洗钱。

　　【考点】基金销售机构

　　30.(　)就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。

　　A.资产配置教育

　　B.投资决策教育

　　C.权益保护教育

　　D.投资风险教育

　　【答案】B

　　【解析】投资决策就是对投资产品和服务做出选择的行为或过程，它是整个投资者教育体系的基础。投资者的投资决策受到多种因素的影响，大致可分为两类，一是个人背景，二是社会环境。

　　个人背景包括投资者本人的受教育程度、投资知识、 年龄、社会阶层、个人资产、心理承受能力、性格、法律意识、价值取向及生活目标等。社会环境因素包括政治、经济、社会制度、伦理道德、科技发展等。投资决策教育就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。目前，各国投资者教育机构在制定投资者教育策略时，都首先致力于普及证券市场知识和宣传证券市场法规。

　　【考点】投资者教育工作