2019年基金从业资格考试《基金法律法规》提分练习及答案（十二）_第3页

　　21.2014 年 3 月 11 日，投资者 A 认购了甲基金发行的乙灵活配置混合型证券投资基金(以下简称乙基金)300 万元，认购费率为 1%，基金份额面值为 1 元。2014 年 3 月11 日投资者 A 认购的乙基金份额为()份。

　　A.3000000.00

　　B.3030000

　　C.2970297.03

　　D.2947642.43

　　答案：C

　　解析：净认购金额=认购金额/(1+认购费率)，认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值。所以，净认购金额=300 万/(1+1%)=2970297.03 元，认购份额=2970297.03/1=2970297.03 份。

　　22.通常情况下，各种基金的申购费率最高上限排序为()。

　　A.货币基金<债券基金<股票基金

　　B.货币基金>债券基金>股票基金

　　C.债券基金<货币基金<股票基金

　　D.股票基金<债券基金<货币基金

　　答案：A

　　解析：选项 A 正确：股票基金的申购费率最高，债券基金次之，货币市场基金申购费率最低。

　　23.基金销售机构的基金管理人收取的客户维护费的计提依据是()。

　　A.销售基金的保有量

　　B.销售机构的客户数量

　　C.基金销售的规模

　　D.销售机构的销售成本

　　答案：A

　　解析：基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用，客户维护费从基金管理费中列支。

　　24.销售机构在实施基金销售适用性过程中，应遵循的原则不包括()。

　　A.全面性原则

　　B.客观性原则

　　C.准确性原则

　　D.及时性原则

　　答案：C

　　解析：基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则包括：(1)投资人利益优先原则;(2)全面性原则;(3)客观性原则;(4)及时性原则。

　　25.李某为某基金管理公司渠道经理，经与该公司代销渠道某银行分行协商，商定由双方共同举办基金理财客户交流活动，按该基金管理公司相关规定，李某起草并提交了营销活动签报，签报须经李某所属市场部门负责人、财务部门负责人、监察稽核部门负责人、公司分管领导、督察长、公司总经理等审批同意。签报经上述流程审批通过后，李某所在部门根据签报活动的相关请示事项与上述银行分行顺利举办了客户交流活动。该营销活动签报的审批涉及到()个层次的基金管理人内部控制机制。

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.1

　　答案：C

　　解析：基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：一是员工自律;二是各部门主管(包括监察稽核)的检查监督;三是公司管理层对人员和业务的监督控制;四是董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导。

　　26.基金代销机构通过代销基金获得的主要收入是()。

　　A.销售佣金

　　B.基金净值变化的收益

　　C.基金管理费用

　　D.基金销售费用

　　答案：A

　　27.()就是为实现监管目标，由监管主体行使其法定职权，采用必要的监管手段和措施，对需要监管的诸对象所进行监督和管理的活动。

　　A.基金托管

　　B.基金监管

　　C.基金管理

　　D.基金募集

　　答案：B

　　28.按照基金资金来源分类，可以分为()。

　　A.在岸基金和离岸基金

　　B.公募基金和私募基金

　　C.主动型基金与被动型基金

　　D.收入型基金和平衡型基金

　　答案：A

　　29.基金财产在法律上具有独立性，法律形式限于()。

　　A.一项法律形式

　　B.两项法律形式

　　C.无论是哪种法律形式

　　D.三项法律形式

　　答案：C

　　30.投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在()日为投资者办理增加权益的登记手续。

　　A.T+2

　　B.T+3

　　C.T+1

　　D.T+0

　　答案：C

　　解析：一般而言，投资者申购基金成功后，登记机构会在 T+1 日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者自 T+2 日起有权赎回该部分基金份额。