2019年基金从业资格考试《基金法律法规》测试题（一）_第2页

　　16、根据规定，开放式证券投资基金的注册登记业务可由基金( )为头其他机构代为办理。

　　A管理人

　　B销售人

　　C托管人

　　D投资人

　　参考答案：A

　　解析:我国《证券投资基金法》规定，开放式证券投资基金的注册登记业务可由基金基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构代为办理。

　　17、T日，投资者的申购、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购、赎回申请信息汇总后在( )日统一传送至注册登记机构。

　　A T

　　B T+1

　　C T+2

　　D T+3

　　参考答案：A

　　解析:基金份额登记流程的内容。

　　18、基金份额登记具有确定和变更( )及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。

　　A A基金管理人

　　B 基金托管人

　　C 基金注册登记机构

　　D 基金份额持有人

　　参考答案：D

　　解析:开放式基金份额登记概念的内容。

　　19、开放式基金份额登记，是指( )通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。

　　A基金注册登记机构

　　B证券登记结算机构

　　C证券交易所

　　D基金份额持有人

　　参考答案：A

　　解析:开放式基金份额登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。

　　20、投资者的申购(认购)、赎回申请信息由( )汇总后传送至基金的注册登记机构。

　　A投资者

　　B销售机构

　　C托管人

　　D管理人

　　参考答案：B

　　解析:T日，投资者的申购、赎回申请信息通过代销网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购、赎回申请信息汇总后传送至基金的注册登记机构。

　　21、目前，我国境内基金申购款一般在()日内到达基金银行存款账户，赎回款于( )日内从基金的银行存款账户划出。

　　A T、T+1

　　B T+1、T+2

　　C T+2、T+3

　　D T+2、T+4

　　参考答案：C

　　解析:目前，我国境内基金申购款一般在T+2日内到达基金银行存款账户，赎回款于T+3日内从基金的银行存款账户划出。

　　22、基金业绩表现数据应当经( )复核或者摘取自基金定期报告。

　　A基金管理人

　　B基金托管人

　　C证券登记结算机构

　　D证券公司

　　参考答案：B

　　解析:基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告。

　　23、基金销售费用结构说法不正确的是( )

　　A 基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取认购费

　　B 基金管理人办理基金份额的申购，可以收取申购费

　　C 认购费和申购费可以采用在基金份额发售或认购时收取的前端收费方式

　　D 认购费和申购费可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式

　　参考答案：C

　　解析:认购费和申购费可以采用在基金份额发售或认购时收取的前端收费方式。

　　24、下列收费方式中不能被认购费和申购费采用的是( )

　　A在基金份额发售时收取前端收费方式

　　B认购时收取的前端收费方式

　　C申购时收取的前端收费方式

　　D在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式

　　参考答案：B

　　解析:认购费和申购费采用的收费方式中不包括认购时收取的前端收费方式。

　　25、基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，以下说法不正确的是( )。

　　A对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

　　B对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法

　　C对基金投资人风险承受能力进行调查的方式或方法

　　D对基金产品和基金管理人进行匹配的方法

　　参考答案：D

　　解析:对基金产品和基金投资人进行匹配的方法

　　26、开放式基金在每个工作日的份额净值都有可能发生改变，而净值的高低直接关系到投资则的利益，任何失误都会造成重大问题，因此基金销售服务队( )的要求很高。

　　A专业性

　　B规范性

　　C持续性

　　D时效性

　　参考答案：D

　　解析:开放式基金在每个工作日的份额净值都有可能发生改变，而净值的高低直接关系到投资则的利益，任何失误都会造成重大问题，因此基金销售服务队时效性的要求很高。

　　27、下列不属于基金客户服务特点的是( )

　　A专业性

　　B规范性

　　C适用性

　　D时效性

　　参考答案：C

　　解析:基金客户服务的特点是专业性、规范性、持续性和时效性。

　　28、下列关于投资者教育基本原则说法不正确的是( )

　　A投资者教育应有助于监管者保护投资者

　　B投资者教育没有一个固定模式

　　C投资者教育不应被视为是对市场参与者与监管工作的替代

　　D投资者教育应同于投资咨询

　　参考答案：D

　　解析:投资者教育不能也不应等同于投资咨询。

　　29、下列属于投资者教育内容的是( )

　　A投资决策教育

　　B资产配置教育

　　C权益保护教育

　　D以上说法都正确

　　参考答案：D

　　解析：投资者教育包括投资决策教育、资产配置教育和权益保护教育三方面内容。

　　30、有关法律明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起( )个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。

　　A 1

　　B 2

　　C 3

　　D 4

　　参考答案：C

　　解析：有关法律明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起3个工作日内，对该对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。