2019年基金从业资格考试《基金法律法规》考前冲刺试题及解析（14）_第3页

　　21、对证券投资基金的说法错误的是()。

　　A、是一种长期投资工具

　　B、主要功能是分散投资

　　C、投资收益低于股票

　　D、可以降低投资单一证券带来的个别风险

　　正确答案：C

　　解析：证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，可以降低投资单一证券带来的个别风险。C选项说法太绝对。

　　22、投资基金按照运作方式可分为()。

　　A、开放式基金和封闭式基金

　　B、公司型基金和契约式基金

　　C、公募基金和私募基金

　　D、在岸基金和离岸基金

　　正确答案：A

　　解析：投资基金按照运作方式可分为开放式基金和封闭式基金。

　　23、下列不属于基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员禁止行为的是()

　　A、将其固有财产或者他人财产混同与基金财产从事证券投资

　　B、侵占、挪用基金财产

　　C、向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失

　　D、以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为

　　正确答案：D

　　解析：选项D属于基金管理人的职责。

　　24、依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者()担任。

　　A、合伙企业

　　B、独资企业

　　C、公司企业

　　D、外资企业

　　正确答案：A

　　解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。

　　25、设立管理公司募集基金的基金管理公司应当具备的条件之一是主要股东最近()没有违法记录。

　　A、1年

　　B、3年

　　C、5年

　　D、10年

　　正确答案：B

　　解析：主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录。

　　26、下列()不符合基金销售从业人员应具有的条件。

　　A、取得基金从业资格

　　B、具有相关的基金从业经验

　　C、由所在机构进行执业注册登记

　　D、经基金管理人或者基金销售机构聘任

　　正确答案：B

　　解析：基金销售从业人员应当根据有关规定取得中国证券投资基金业协会认可的基金从业人员资格。需由所在机构进行执业注册登记，未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人不得从事基金销售活动。

　　27、督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司()和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。

　　A、董事长

　　B、董事会

　　C、股东会

　　D、总经理

　　正确答案：D

　　解析：督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。

　　28、中国证监会领导干部离职后()年内，一般工作人员离职()年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。

　　A、2;1

　　B、3;2

　　C、5;3

　　D、3;1

　　正确答案：B

　　解析：中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职2年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。

　　29、存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每()月披露一次更新的招募说明书。

　　A、1个

　　B、2个

　　C、3个

　　D、6个

　　正确答案：D

　　解析：存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每6个月披露一次更新的招募说明书。

　　30、QDII是()的首字母缩写。

　　A、合格的境内机构投资者

　　B、合格的境外机构投资者

　　C、境内机构投资者

　　D、境外机构投资者

　　正确答案：A

　　解析：QDII是合格的境内机构投资者的首字母缩写