2019年基金从业资格考试《基金法律法规》考前冲刺试题及解析（4）_第2页

　　第11题

　　关于巨额赎回的认定标准，以下说法准确的是(C)。

　　A.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的15%

　　B.单个开放日基金赎回申请总额超过基金总份额的15%

　　C.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%

　　D.单个开放日基金赎回申请总额超过基金总份额的10%

　　巨额赎回，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%。

　　第12题

　　督察长的合规责任不包括(B)。

　　A.总经理对合规存有的问题不整改时，向公司董事会和中国证监会报告

　　B.对合规管理承担最终责任

　　C.对新产品的合法合规提出意见

　　D.注重员工的合规和风险意识

　　证券投资基金管理公司督察长管理规定》

　　第六条督察长负责组织指导公司监察稽核工作。督察长履行职责的范围，理应涵盖基金及公司运作的所有业务环节。

　　第七条督察长履行职责，理应重点注重下列事项：

　　(一)基金销售是否遵守法律法规、基金合同和招募说明书的规定，是否存有误导、欺诈投资人和不正当竞争等违法违规行为;

　　(二)基金投资是否符合法律法规和基金合同的规定，是否遵守公司制定的投资业务流程等相关制度，是否存有内幕交易、操纵市场等违法行为以及不正当关联交易、利益输送和不公平对待不同投资人的行为;

　　(三)基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、即时，是否存有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题;

　　(四)基金运营是否安全，信息技术系统运行是否稳定，客户资料和交易数据是否做到备份和有效保存，是否出现延时交易、数据遗失等情况;

　　(五)公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况。

　　督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，理应即时予以制止，重大问题理应报告中国证监会及相关派出机构。

　　第八条督察长监督检查公司内部风险控制情况，理应重点注重下列事项：

　　(一)公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程;

　　(二)公司是否对各项业务制定和实施相对应的风险控制制度;

　　(三)公司员工是否严格有效执行公司规章制度。

　　第九条督察长理应对公司推出新产品、展开新业务的合法合规性问题提出意见。

　　第十条督察长理应注重员工的合规与风险意识，促动公司内部风险控制水平的提升及合规文化的形成。

　　第十一条督察长理应指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益。

　　第十二条督察长理应定期或者不定期向全体董事报送工作报告，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。

　　第十三条督察长理应积极配合中国证监会及其派出机构的监管工作。

　　第十四条督察长享有充分的知情权和独立的调查权。督察长根据履行职责的需要，有权参加或者列席公司董事会以及公司业务、投资决策、风险管理等相关会议，有权调阅公司相关文件、档案。

　　第十五条督察长发现基金及公司运作中存有问题时，理应即时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实;公司总经理对存有问题不整改或者整改未达到要求的，督察长理应向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。

　　第13题

　　按照规定办理基金销售结算资金的划付，是(B)的法定义务。

　　A.基金销售机构

　　B.基金销售支付机构

　　C.基金份额登记机构

　　D.基金估值核算机构

　　第14题

　　投资者基金份额账户由(C)建立。

　　A.基金托管人

　　B.中央结算公司

　　C.基金销售机构

　　D.基金注册登记机构

　　第15题

　　关于基金认购与基金申购的区别，以下表述准确的是(D)。

　　A.认购通常是按未知价申请，申购通常按确定价申请

　　B.认购费一般高于申购费

　　C.认购份额有封闭期，申购份额确认当日能够赎回

　　D.认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在T+2日之内确认

　　A错误，认购是按1元实行认购，申购通常是按未知价确认;B错误，认购费率通常低于申购费率;C错误，申购份额确认后的下一个工作日就能够赎回;D准确，认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在T+2日之内确认。

　　第16题

　　基金销售适用性制度的内容，理应至少包括(C)。

　　Ⅰ.对基金管理人实行审慎调查的方式和方法

　　Ⅱ.对基金产品的风险等级实行设置，对基金产品实行风险评价的方式或方法

　　Ⅲ.对基金投资人风险承受水平实行调查和评价的方式和方法

　　Ⅳ.对基金产品和基金投资人实行匹配的方法

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，理应至少包括以下内容：

　　(一)对基金管理人实行审慎调查的方式和方法;

　　(二)对基金产品的风险等级实行设置、对基金产品实行风险评价的方式或方法;

　　(三)对基金投资人风险承受水平实行调查和评价的方式和方法;

　　(四)对基金产品和基金投资人实行匹配的方法。

　　第17题

　　基金管理公司需要在每年结束后(C)内，披露基金年度报告。

　　A.60个工作日

　　B.90个工作日

　　C.90个自然日

　　D.60个自然日

　　在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。

　　第18题

　　以下均为债权类金融资产的是(C)。

　　A.现金、定期分红蓝筹股

　　B.基金、国债期货

　　C.可转债、票据

　　D.城投债、限售股

　　债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。

　　第19题

　　基金份额的登记、确认是(C)的职责之一。

　　A.基金评价机构

　　B.基金投资顾问机构

　　C.基金份额登记机构

　　D.基金销售支付机构

　　第20题

　　基金当事人不包括(D)。

　　A.基金份额持有人

　　B.基金管理人

　　C.基金托管人

　　D.基金销售机构

　　基金份额持有人、基金管理人、基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。