2019基金从业《证券投资基金》题库试题及答案（1）_第2页

　　16、基金管理费率通常与基金投资风险()。

　　A、成正比

　　B、成反比

　　C、无关

　　D、无法判断

　　正确答案：A

　　解答：基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比。

　　17、李先生拟在5年后用200000元购买一辆车，银行年复利率为12%，李先生现在应存入银行()。

　　A、120000元

　　B、134320元

　　C、113485元

　　D、150000元

　　正确答案：C

　　解答：200000(1+12%)^5=113485元。

　　18、基金运作费小于基金净值)时(，应于发生时直接计入基金损益。

　　A、十万分之一

　　B、千分之一

　　C、百万分之一

　　D、万分之一

　　正确答案：D

　　解答：基金运作费小于基金净值万分之一时，于发生时直接计入基金损益。

　　19、下列属于反洗钱合规性风险管理措施的是()。

　　A、每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况

　　B、从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和亿户资金划转

　　C、对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为进行监控，加强对异常交易的跟

　　D、以上都正确

　　正确答案：B

　　解答：选项AC属于投资合规性风险的主要管理措施。

　　20、依据证券投资法规规定，我国封闭式基金的募集期限为()。

　　A、1个月

　　B、2个月

　　C、3个月

　　D、4个月

　　正确答案：C

　　解答：目前我国封闭式基金的募集期限一般是3个月。

　　21、在同一风险水平下能够令期望投资收益率()的资产组合，或者是在同一期望投资收益率下风险()的资产组合形成了有效市场前沿线。

　　A、最小，最大

　　B、最大，最大

　　C、最大，最小

　　D、最小，最小

　　正确答案：C

　　解答：在确定了资产组合的投资风险、期望收益率以及不同资产之间的投资收益相关度以后，必须对所有组合进行检验，找到在同一风险水平下能够令期望投资收益率最大化的资产组合，或者是在同一期望投资收益率下风险最小的资产组合。所有满足这一要求的资产组合形成了有效市场前沿线。

　　22、1985年12月20日，欧盟委员会通过了()，标志着欧洲投资基金市场开始朝着一体化方向发展。

　　A、UCITS指令

　　B、AIFMD指令

　　C、《证券监管目标和原则》

　　D、《集合投资计划治理白皮书》

　　正确答案：A

　　解答：1985年12月20日，欧盟委员会通过了《可转让证券集合投资计划指令》(UCITS指令)，标志着欧洲投资基金市场开始朝着一体化方向发展。

　　23、股票的()又称股票净值或每股净资产，是每股股票所代表的实际资产的价值。

　　A、清算价值

　　B、账面价值

　　C、票面价值

　　D、内在价值

　　正确答案：B

　　解答：股票的账面价值又称股票净值或每股净资产，是每股股票所代表的实际资产的价值。

　　24、如果X的取值无法一一列出，可以遍取某个区间的任意数值，则称为()。

　　A、离散型随机变量

　　B、分布型随机变量

　　C、连续型随机变量

　　D、中断型随机变量

　　正确答案：C

　　解答：如果X的取值无法一一列出，可以遍取某个区间的任意数值，则为连续型随机变量。

　　25、基金的财务会计报告通常不包括()。

　　A、年报

　　B、季报

　　C、周报

　　D、月报

　　正确答案：C

　　解答：财务会计报告分为年度、半年度、季度和月度财务会计报告。

　　26、买入并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略不同的特征主要表现在三个方面，其中不包括()。

　　A、风险情况

　　B、对流动性的要求

　　C、支付模式

　　D、有利的市场环境

　　正确答案：A

　　解答：买入并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略这三类资产配置策略是在投资者风险承受能力不同的基础上进行的积极管理，具有不同特征，并在不同的市场环境变化中具有不同的表现，同时它们对实施该策略提出了不同的市场流动性要求：(1)支付模式。(2)收益情况与有利的市场环境。(3)对流动性的要求。

　　27、伦敦金融时报指数和美国价值线指数采用()股票价格指数编制方法。

　　A、算术平均法

　　B、几何平均法

　　C、加权平均法

　　D、特许氏加权法

　　正确答案：B

　　解答：国际金融市场上有一部分较有影响力的股票价格指数是采用几何平均法编制的，其中以伦敦金融时报指数和美国价值线指数为代表。

　　28、封闭式基金一般采用()方式分红。

　　A、转股

　　B、现金

　　C、配股

　　D、股票股利

　　正确答案：B

　　解答：封闭式基金当年利润应先弥补上一年度亏损，然后才可进行当年分配。封闭式基金一般采用现金方式分红。

　　29、()是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。

　　A、基金资产营销

　　B、基金产品设计

　　C、基金资产估值

　　D、基金产品费用

　　正确答案：C

　　解答：基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。

　　30、下列关于UCITS指令，说法错误的是()。

　　A、为欧盟各成员国的开放式基金建立了一套跨境监管标准

　　B、结束了成员国对另类投资基金的监管各自为政且水平各异的状态

　　C、欧盟成员国各自以立法形式认可该指令后，本国符合要求的基金即可在其它成员国面向个人投资者发售，无需再申请认可

　　D、符合要求的基金管理公司可以管理在其它成员国发行的基金

　　正确答案：B

　　解答：选项B是关于AIFMD指令的相关内容。AIFMD结束了成员国对另类投资基金的监管各自为政且水平各异的状态，协调成员国对另类投资基金的活动实现有效监管。