2019年基金从业资格考试《基金法律法规》高频练习题（9）_第2页

　　(16) 不收取销售服务费的，对持有持续期少于7 日的投资人收取不低于( )的赎回费，并全额计入基金财产。

　　A:0.5%

　　B:0.75%

　　C:1%

　　D:1.5%

　　答案:D

　　解析:不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，并全额计人基金财产。

　　(17) ( )是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。

　　A:基金销售支付

　　B:基金份额登记

　　C:基金估值核算

　　D:基金投资顾问

　　答案:A

　　解析:基金销售支付是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。基金销售支付机构是指从事基金销售支付业务活动的商业银行或者支付机构。

　　(18) 目前，我国境内基金赎回款一般于( )日内从基金的银行存款账户划出。

　　A:T+2

　　B:T+3

　　C:T+1

　　D: T

　　答案:B

　　解析:我国境内基金申购款一般能在T+2日内到达基金的银行存款账户，赎回款一般于T+3日内从基金的银行存款账户划出。

　　(19) 基金管理人的( )负责贯彻执行合规政策。

　　A:督察长

　　B:监事会

　　C:经理层

　　D:合规管理部门

　　答案:C

　　解析:公司经理层负责贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任。

　　(20) 基金份额登记机构的主要职责不包括( )。

　　A:代理发放红利

　　B:建立并保管基金份额持有人名册

　　C:负责基金份额的登记

　　D:建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度

　　答案:D

　　解析:基金份额登记机构的主要职责包括：(1)建立并管理投资人基金份额账户。(2)负责基金份额的登记。(3)基金交易确认。(4)代理发放红利。(5)建立并保管基金份额持有人名册。(6)登记代理协议规定的其他职责。

　　(21) 我国的基金自律组织是( )成立的中国证券投资基金业协会。

　　A: 1991年8月28日

　　B:2002年12月4日

　　C:2012年6月7日

　　D:2013年2月4日

　　答案:C

　　解析: 我国的基金自律组织是2012年6月7日成立的中国证券投资基金业协会。

　　(22) 开放式基金在基金份额认购上的收费模式为( )。

　　A:网上发售模式

　　B:网下发售模式

　　C:前端和后端收费模式

　　D:中端收费模式

　　答案:C

　　解析:开放式基金在基金份额认购上存在两种收费模式：前端收费模式和后端收费模式。前端收费是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式;后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的付费模式。

　　(23)各证监局负责对经营所在地在本辖区内的基金管理公司进行日常监管，其中不包括(　)的日常监管。

　　A:公司治理和内部监控

　　B:中级管理人员

　　C:基金销售行为

　　D:开放式基金信息披露

　　答案:B解析:各证监局负责对经营所在地在本辖区内的基金管理公司进行日常监管，包括公司治理和内部监控、高级管理人员、基金销售行为、开放式基金信息披露的日常监管等。

　　(24)开放式基金中的股票基金，在前端收费模式下，根据认购金额设置不同的费率标准，一般最高不超过( )。

　　A:1%

　　B:1.5%

　　C:0.5%

　　D:2%

　　答案:B

　　解析:

　　开放式基金中的股票基金，在前端收费模式下，根据认购金额设置不同的费率标准，一般最高不超过1.5%。

　　(25) 基金投资跟踪与评价的核心是( )。

　　A:回访投资者，解答投资者的疑问

　　B:重点关注基金销售业务中的异常交易行为

　　C:对基金销售业务以及人际关系的维护

　　D:建立应急处理措施的管理制度

　　答案:C

　　解析: 基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护。

　　(26)下列关于保守秘密的说法中，正确的是( )。

　　A:Ⅱ、Ⅳ

　　B:Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C:I、Ⅳ

　　D:I、Ⅱ、Ⅲ

　　答案:B

　　解析:保守秘密要求基金从业人员不得向第三者透露作为秘密的信息，也不得公开尚处于禁止公开期间的信息。具体而言，基金从业人员应当做到以下几点：应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄露客户资料和交易信息，且无论是在任职期间还是离职后，均不得泄露任何客户的资料和交易信息;不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密，更不得用以为自己或他人谋取不正当的利益;不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息

　　(27) (　)是以除本国以外的全球股票市场为投资对象，

　　能够分散本国市场外的投资风险的基金。

　　A:单一国家型股票基金

　　B:区域型股票基金

　　C:国际股票基金

　　D:国内股票基金

　　答案:C

　　解析:国际股票基金以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险。

　　(28) 开放式基金( )公布基金单位资产净值。

　　A:每年

　　B:每季度

　　C:每周

　　D:每日

　　答案:D

　　解析:开放式基金每日公布单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书。

　　(29) 基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报( )备案。

　　A:基金业协会

　　B:中国证监会

　　C:工商注册所在地中国证监会派出机构

　　D:证券业协会

　　答案:B

　　解析:基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报中国证监会备案。

　　(30) ( )是通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。

　　A:内幕交易

　　B:正当交易

　　C:操纵市场

　　D:不正当交易

　　答案:C

　　解析:操纵市场，是通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为