2019年基金从业资格考试《基金法律法规》高频练习题（6）_第2页

　　(11) 在原始社会末期，出现了农业、手工业、畜牧业等职业分工，( )开始萌芽。

　　A:法律

　　B:社会道德

　　C:职业道德

　　D:职业文化

　　答案:C

　　解析:职业道德是随着社会分工的发展并出现相对固定的职业共同体时产生的，人们的职业实践是职业道德产生的基础。在原始社会末期，由于生产和交换的发展，出现了农业、手工业、畜牧业等职业分工，职业道德开始萌芽。

　　(12) 下列关于ETF份额的说法中，错误的是( )。

　　A:ETF基金份额折算对基金份额持有人的收益无实质性影响

　　B:在发生暂停申购和赎回的情形之一时，基金的申购和赎回不会同时暂停

　　C:ETF份额折算的登记是由基金管理人办理

　　D: ETF份额折算时，持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化

　　答案:B

　　解析:在发生暂停申购和赎回的情形之一时，基金的申购和赎回可能同时暂停。在暂停申购和赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购和赎回业务的办理，并予以公告。

　　(13) ()是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

　　A:基金销售适用性

　　B:基金销售收益性

　　C:基金销售风险性

　　D:基金销售搭配性

　　答案:A

　　解析:基金销售适用性是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

　　(14) 下列属于外部风险的是( )。

　　A:决策失误

　　B:经济文化

　　C:操作风险

　　D:执行不力

　　答案:B

　　解析:风险有外部风险和内部风险。其中，外部风险主要包括法律法规、经济、社会、文化与自然等方面;内部风险主要来自决策失误、执行不力、操作风险等。

　　(15) ( )以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。

　　A:债券基金

　　B:股票基金

　　C:保本基金

　　D:混合基金

　　答案:B

　　解析: 股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。

　　(16)私募基金管理人保存私募基金投资决策、交易等方面的记录，保存期限自基金清算终止之日起不得少于( )年。

　　A:3

　　B:5

　　C:10

　　D:15

　　答案:C

　　解析:私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。

　　(17)基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。这表述的是基金销售适用性应当遵循的( )。

　　A: 投资人利益优先原则

　　B:全面性原则

　　C:及时性原则

　　D:客观性原则

　　答案:D

　　解析:基金销售适用性的客观性原则，是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。

　　(18) 在放大倍数一定的情况下，随着安全垫价值的上升，风险资产投资比例随之( )。

　　A:不变

　　B:上升

　　C:下降

　　D:没有关系

　　答案:B

　　解析:在放大倍数一定的情况下，随着安全垫价值的上升，风险资产投资比例随之上升。

　　(19) 我国基金监管活动的主要依据是( )以及中国证监会、基金业协会、证券交易所发布的一系列的部门规章、规范性文件和自律规则。

　　A:《基金管理公司管理办法》

　　B:《证券投资基金法》

　　C:《基金运作管理办法》

　　D:《证券法》

　　答案:B

　　解析:我国基金监管活动的主要依据是《证券投资基金法》以及中国证监会、基金业协会、证券交易所发布的一系列的部门规章、规范性文件和自律规则。

　　(20) 债券市场不包括( )。

　　A:政府债券的发行市场

　　B:公司债券的流通市场

　　C:企业债券的发行市场

　　D:一级市场

　　答案:D

　　解析: 债券市场包括政府债券、公司(企业)债券、金融债券等的发行和流通市场。