2019年基金从业资格考试《基金法律法规》备考提分试题及答案（11）_第3页

　　参考答案及解析

　　1.【答案】B

　　【解析】所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。

　　2.【答案】D

　　【解析】金融市场的构成要素有市场参与者、金融工具和金融交易的组织方式。

　　3.【答案】D

　　【解析】按照交易工具的期限，金融市场可分为货币市场和资本市场。

　　4.【答案】C

　　【解析】从公司层面看，美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司三类。

　　5.【答案】D

　　【解析】另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。

　　6.【答案】A

　　【解析】金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权和债券关系。一般分为债券类金融资产和股权类金融资产。

　　7.【答案】C

　　【解析】私募股权基金可用字母“PE”表示。

　　8.【答案】C

　　【解析】基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。

　　9.【答案】B

　　【解析】为切实保护投资者的利益，增强投资者对基金投资的信心，各国(地区)基金监管机构都对证券投资基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击，并强制基金进行及时、准确、充分的信息披露。

　　10.【答案】B

　　【解析】基金与银行储蓄存款的差异表现在：(1)性质不同。(2)收益与风险特性不同。(3)信息披露程度不同。

　　11.【答案】D

　　【解析】基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。

　　12.【答案】D

　　【解析】基金份额登记机构的主要职责是：建立并管理投资人基金份额账户;负责基金份额的登记;基金交易确认;代理发放红利;建立并保管基金份额持有人名册;法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。

　　13.【答案】A

　　【解析】基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。

　　14.【答案】B

　　【解析】基金估值核算机构是指从事基金估值核算业务活动的机构。基金估值机构拟从事公开募集基金估值核算业务的，应当向中国证监会申请注册。

　　15.【答案】B

　　【解析】依据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金。

　　16.【答案】A

　　【解析】契约型基金是依据基金合同设立的一类基金。基金合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。在我国，契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间签署的基金合同成立。

　　17.【答案】B

　　【解析】契约型基金与公司型基金的区别：(1)法律主体资格不同。契约型基金不具有法人资格，公司型基金具有法人资格。(2)投资者的地位不同。(3)基金营运依据不同。契约型基金依据基金合同营运基金，公司型基金依据投资公司章程营运基金。

　　18.【答案】A

　　【解析】投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系，世界上第一只公认的证券投资基金——“海外及殖民地政府信托”诞生在1868年的英国。

　　19.【答案】B

　　【解析】进入20世纪六七十年代，美国共同基金的产品和服务趋于多样化，共同基金业的规模也发生了巨大变化。在1970年以前，大多数共同基金是股票基金，只有一些平衡型基金在其组合中包括一部分债券。

　　20.【答案】D

　　【解析】处于探索阶段的基金在运作过程中都积累了一些宝贵经验，培养了一批基金管理从业人才。但这一阶段中国基金业的发展带有很大的探索性、自发性与不规范性。

　　21.【答案】A

　　【解析]2003年10月28日，十届全国人大常委会第五次会议审议通过了《人民共和国证券投资基金法》。

　　22.【答案】D

　　【解析]2013年6月，与天弘赠利宝货币基金对接的余额宝产品推出，规模及客户数迅速爆发增长，成为市场关注的新焦点。

　　23.【答案】D

　　【解析】根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。

　　24.【答案】C

　　【解析】上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。故C项错误。

　　25.【答案】C

　　【解析】QDII(合格境内机构投资者)是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。

　　26.【答案】D

　　【解析】价值型股票可以细分为低市盈率股、蓝筹股、收益型股票、防御型股票、逆势型股票等。

　　27.【答案】D

　　【解析】与一般债券会有一个确定的到期日不同，债券基金由一组具有不同到期日的债券组成，因此并没有一个确定的到期日。

　　28.【答案】D

　　【解析】货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。由于货币市场工具到期日非常短，因此也称为现金投资工具。

　　29.【答案】D

　　【解析】为能够保证本金安全，保本基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券;同时，为提高收益水平，保本基金会将其余部分投资于股票、衍生工具等高风险资产，使得市场不论是上涨还是下跌，该基金于投资期限到期时，都能保障其本金不遭受损失。

　　30.【答案】B

　　【解析】根据现阶段我国保本基金的保本保障机制的规定：由基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务。