2019年基金从业资格考试《基金法律法规》备考提分试题及答案（4）_第2页

　　16、

　　为确保基金公司信息系统安全运作，可制定的相关制度不包括()。

　　A.投资管理制度

　　B.授权制度

　　C.门禁制度

　　D.内外网分离制度

　　正确答案：A，解析应当通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施，确保基金公司信息技术系统安全运行。

　　17、

　　基金的宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当()。

　　A.保证基金一定盈利

　　B.保证最低收益

　　C.提示基金投资人，购买货币市场基金等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构

　　D.提示基金投资人，购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构

　　正确答案：D,解析基金宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当提示基金投资人，购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

　　18、

　　下列有关债券种类的说法，错误的是()。

　　A.按发行主体分类，债券可分为政府债券、金融债券、公司债券等

　　B.按债券持有人收益方式分类，债券可分为固定利率债券、浮动利率债券等

　　C.按计息和付息方式分类，债券可分为高息债券和低息债券

　　D.按偿还期限分类，债券可分为短期债券、中期债券和长期债券

　　正确答案：C，解析按计息和付息方式分类，债券可分为息票债券和贴现债券。

　　19、

　　中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时，不得少于()人，并应当出示合法证件;对调查或检查中知悉的商业秘密负有保密的义务。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　正确答案：B，解析中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时，不得少于2人，并应当出示合法证件;对调查或者检查中知悉的商业秘密负有保密的义务。

　　20、

　　证券投资基金的运作环节不包括()。

　　A.证券投资基金资产的托管和基金份额的登记交易、基金的估值

　　B.证券投资基金的评级研究

　　C.证券投资基金的会计核算和信息披露

　　D.证券投资基金的募集和投资管理

　　正确答案：B，解析基金的运作包括基金的募集、基金的投资管理、基金资产的托管、基金份额的登记交易、基金的估值与会计核算、基金的信息披露以及其他基金运作活动在内的所有相关环节。

　　21、

　　证券投资基金临时信息披露不包括()。

　　A.更换基金托管人

　　B.基金经理发生变动

　　C.更换基金管理人

　　D.基金管理人股东变更

　　正确答案：D，解析基金临时信息披露的重大事件包括：基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限，转换基金运作方式，更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼，基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%，开放式基金发生巨额赎回并延期支付，等等。

　　22、

　　适时性原则要求基金管理公司随着内外部环境变化制定、修改或完善内部控制制度。以下不属于前述提到的内外部环境的是()。

　　A.公司经营理念变化

　　B.公司经营战略变化

　　C.公司人员变动

　　D.法律法规调整

　　正确答案：C，解析基金管理人制定内部控制制度的适时性原则是指内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。

　　23、

　　开放式基金管理人应在基金合同生效后每()个月结束之日起()日内更新招募说明书。

　　A.3;45

　　B.3;30

　　C.6;30

　　D.6;45

　　正确答案：D，解析开放式基金管理人应在基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。

　　24、

　　以下关于投资概念的描述，错误的是()。

　　A.投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间

　　B.投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率

　　C.投资未来收益具有不确定性

　　D.投资的产出会大于投入

　　正确答案：D，解析投资是指投资者当期投入一定数额的资金而期望在未来获得回报，所得回报应该能补偿投资资金被占用的时间，预期的通货膨胀率以及期望更多的未来收益，未来收益具有不确定性。

　　25、

　　关于有赎回费用的基金，表述正确的是()。

　　A.收取的赎回费按一定比例计入基金资产

　　B.持有期一年以内，可以免收投资人的赎回费

　　C.收取认购费的基金，可减免赎回费

　　D.基金销售机构可根据营销计划调整赎回费收取比例

　　正确答案：A，解析基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费。场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率;场内赎回为固定赎回费率，不可按份额持有时间分段设置赎回费率。赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。

　　26、

　　对场内证券集中交易实行自律监管的机构是()。

　　A.中国证券业协会

　　B.证券交易所

　　C.中国证监会

　　D.中国基金业协会

　　正确答案：B，解析我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。

　　27、

　　目前我国封闭式基金的估值频率为()。

　　A.每个交易日估值，每周披露一次份额净值

　　B.每日估值，次日披露份额净值

　　C.每个交易日估值，次日披露份额净值

　　D.每日估值，当日披露份额净值

　　正确答案：A，解析封闭式基金每周披露一次基金份额净值，但每个交易日也都进行估值。

　　28、

　　职业道德的作用有()。

　　Ⅰ.调整职业关系

　　Ⅱ.提升职业素质

　　Ⅲ.促进行业发展

　　Ⅳ.消除职业矛盾

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案：B，解析职业道德的作用有：(1)调整职业关系。(2)提升职业素质。(3)促进行业发展。

　　29、

　　基金管理人应在法定期限内披露基金更新的招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报告，这体现了基金信息披露的()原则。

　　A.及时性

　　B.实效性

　　C.真实性

　　D.准确性

　　正确答案：A，解析基金信息披露的及时性原则要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报告。及时性原则还要求公开披露信息处于最新状态。为此，基金管理人还应定期更新招募说明书。

　　30、

　　在我国，参与资产管理业务的机构类型包括()。

　　Ⅰ.基金管理公司

　　Ⅱ.信托公司

　　Ⅲ.期货公司

　　Ⅳ.商业银行

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案：C，解析我国参与资产管理业务的机构类型包括基金管理公司及子公司、私募机构、信托机构、证券公司及其资管子公司、期货公司、保险资产管理公司和商业银行。