2019年基金从业资格考试《基金法律法规》备考提分试题及答案（2）_第2页

　　11.关于信息数据管理，以下表述错误的是( )。

　　A.电子信息数据需要即时保存

　　B.信息技术系统应当进行排除故障、灾难恢复的演习

　　C.为确保数据安全，重要数据应本地备份

　　D.信息技术系统应当定期对数据信息进行检查

　　【答案】C

　　【解析】C 项，基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当异地备份并且长期保存。

　　12.关于基金销售的审慎调查，下列说法正确的是( )。

　　A.基金管理人和基金销售机构，选取一方完成审慎调查

　　B.基金管理人和基金销售机构相互进行审慎调查

　　C.由基金代销机构牵头、对基金管理人进行审慎调查

　　D.由基金管理人牵头、对基金销售机构进行审慎调查

　　【答案】B

　　【解析】基金销售渠道审慎调查既包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查。基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。

　　13.在每日开市前，基金管理人需向( )提供 ETF 的申购清单和赎回清单。

　　Ⅰ.证券交易所

　　Ⅱ.证券登记结算所

　　Ⅲ.基金托管人

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　【答案】B

　　【解析】在每日开市前，基金管理人需向证券交易所、证券登记结算机构提供 ETF 的申购清单和赎回清单，并通过基金公司官方网站和证券交易所指定的信息发布渠道予以公告。

　　14.按照交易工具的期限对金融市场进行分类，可以分为( )。

　　A.现货市场和期货市场

　　B.货币市场和资本市场

　　C.票据承兑市场和贴现市场

　　D.票据市场和证券市场

　　【答案】B

　　【解析】金融市场按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场;按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等;按交割期限分为现货市场和期货市场。

　　15.关于股票基金的特点，以下表述错误的是( )。

　　A.应对通货膨胀有效的手段

　　B.风险较高，但预期收益也较高

　　C.以追求长期的资本增值为目标

　　D.适合短期波段操作，通过买卖价差盈利

　　【答案】D

　　【解析】股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高。股票基金提供了一种长期的投资增值性，可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出的需要。与房地产一样，股票基金也是应对通货膨胀最有效的手段。

　　16.以下关于基金管理人内部控制有效性原则的说法中，正确的是( )。

　　A.内部控制有效性原则要求基金管理人所实施的内部控制政策与措施能够适应基金监督的法律要求

　　B.内部控制有效性要求基金管理人的内部控制制度只针对相关基金管理人员，无需涉及所有人

　　C.内部控制有效性原则是指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益

　　D.内部控制有效性是指内控制度在必要时可以由高管“绕弯”执行

　　【答案】A

　　【解析】B 项，内部控制应当约束基金管理人内部涉及基金管理工作的所有人员，任何个人都不得拥有超越内部控制的权利;C 项，内部控制成本效益原则指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益;D项，在企业内部，任何个人无论权力多大、位置多高，都不能凌驾于内部控制制度行事，也不能对既定的内部控制制度“绕弯”执行。

　　17.以下符合封闭式基金份额上市交易条件的有( )。

　　Ⅰ.基金合同期限为五年以上

　　Ⅱ.基金募集金额不低于二亿元人民币

　　Ⅲ.基金份额持有人不少于二百人

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　【答案】D

　　【解析】封闭式基金份额上市交易，应当符合下列条件：①基金的募集符合《证券投资基金法》规定;②基金合同期限为 5 年以上;③基金募集金额不低于 2 亿元人民币;④基金份额持有人不少于 1000 人;⑤基金份额上市交易规则规定的其他条件。

　　18.下列机构中，属于基金自律组织成员的有( )。

　　Ⅰ.基金管理人

　　Ⅱ.基金托管人

　　Ⅲ.基金市场服务机构

　　Ⅳ.基金份额持有人

　　Ⅴ基金监管机构

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

　　【答案】A

　　【解析】基金自律组织是由基金管理人、基金托管人及基金市场服务机构共同成立的同业协会。同业协会在促进同业交流、提高从业人员素质、加强行业自律管理、促进行业规范发展等方面具有重要的作用。

　　19.以下不属于基金客户个性化服务的是( )。

　　A.做好客户动态分析

　　B.接受客户委托，代理客户进行投资决策

　　C.提供市场行情分析资讯，揭示市场风险

　　D.加强客户沟通，了解客户深度需求

　　【答案】B

　　【解析】基金客户个性化服务包括：①做好客户的动态分析，即利用平时市场走访收集的客户营销资料等方面的信息对客户的投资活动进行分析;②通过加强客户沟通了解客户深度需求;③做好客户的参谋，研发市场行情，揭示市场风险是客户服务的重要内容。B 项，基金公司在市场行情分析中仅有提供信息咨询以及风险揭示的义务，不能承担客户决策的责任。

　　20.投资者申购基金成功后，登记机构在( )日为投资者办理增加权益的登记手续。

　　A.T-2

　　B.T-0

　　C.T-3

　　D.T+1

　　【答案】D

　　【解析】一般而言，投资者申购基金成功后，登记机构会在 T+1 日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者自 T+2 日起有权赎回该部分基金份额。