2019年基金从业资格考试《基金法律法规》练习（11）_第2页

　　投资者决策的影响因素中，社会环境因素不包括( )。

　　A、政治

　　B、经济

　　C、社会制度

　　D、投资者的社会阶层

　　【正确答案】D

　　【答案解析】本题考查投资者教育的内容。投资者决策的影响因素中，社会环境因素包括政治、经济、社会制度、伦理道德、科技发展等。

　　目前，各国投资者教育机构在制定投资者教育策略时，都首先致力于( )。

　　A、普及金融市场知识

　　B、宣传证券市场知识

　　C、普及证券市场知识和宣传证券市场法规

　　D、普及金融市场知识和宣传金融市场知识

　　【正确答案】C

　　【答案解析】本题考查投资者教育的内容。目前，各国投资者教育机构在制定投资者教育策略时，都首先致力于普及证券市场知识和宣传证券市场法规。

　　下列关于投资者教育工作形式的表述错误的是( )。

　　A、中国证券投资基金业协会及基金公司采用在线路演、行业主题沙龙、专题讲座、培训会、全国巡回报告会等形式传播基金知识

　　B、基金业协会还将各种基金宣传材料开发成投资者教育游戏、基金知识动画片，多层次、多角度地开展有声有色的投资者教育工作

　　C、行业协会、基金公司、代销机构等多层次、多角度地组织开展了形式多样、内容丰富的教育活动，切实改善了投资者教育的效果

　　D、从宣传介质上看，基金投资者教育工作开展形式包括现场形式和非现场形式两类

　　【正确答案】D

　　【答案解析】本题考查投资者教育工作的形式。从宣传介质上看，基金投资者教育工作开展形式包括纸质形式和电子形式两类。

　　基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，销售机构在提供服务时必须要遵守法律法规和业务规则，反映的是基金客户服务原则中的( )。

　　A、专业规范原则

　　B、客户至上原则

　　C、有效沟通原则

　　D、安全第一原则

　　【正确答案】A

　　【答案解析】本题考查基金客户服务的原则。专业规范原则，基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，销售机构在提供服务时必须要遵守法律法规和业务规则。

　　基金客户服务内容包括( )。

　　Ⅰ.售前服务

　　Ⅱ.售中服务

　　Ⅲ.售后服务

　　Ⅳ.上门服务

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正确答案】C

　　【答案解析】本题考查基金客户服务的内容。基金客户服务内容可以分为售前服务、售中服务和售后服务三个部分，三者互为补充，缺一不可。

　　基金客户服务中，( )是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。

　　A、售前服务

　　B、售中服务

　　C、售后服务

　　D、上门服务

　　【正确答案】B

　　【答案解析】本题考查基金客户服务的内容。售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。

　　基金客户服务中，( )是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。

　　A、售前服务

　　B、售中服务

　　C、售后服务

　　D、上门服务

　　【正确答案】C

　　【答案解析】本题考查基金客户服务的内容。售后服务是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。

　　基金的具体客户服务流程不包括( )。

　　A、服务宣传与推介

　　B、投资咨询与基金咨询

　　C、客户资金托管

　　D、受理投诉

　　【正确答案】C

　　【答案解析】本题考查基金客户服务流程。具体客户服务流程包括：服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。

　　基金客户服务宣传与推介具体工作内容不包括( )。

　　A、对未来的业绩进行预测分析，并发布预测数据

　　B、对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会

　　C、遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性。建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系

　　D、为基金份额持有人提供良好的持续服务，保障基金份额持有人有效了解所投基金的相关信息。基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性的宣传推介活动和销售政策

　　【正确答案】A

　　【答案解析】本题考查基金客户服务流程。基金客户服务宣传与推介具体工作内容主要涉及如下六个方面：(1)对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会。(2)在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其他介质的信息，主要包括公开出版资料、宣传单、手册、电视、广播以及互联网等宣传手段。(3)遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性。建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系。(4)在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知，保证投资人了解相关权益。及时准确地为投资人办理各类基金销售业务手续，识别客户有效身份，严格管理投资人账户。(5)为基金份额持有人提供良好的持续服务，保障基金份额持有人有效了解所投基金的相关信息。基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性的宣传推介活动和销售政策。(6)规范基金销售人员行为，产品推介时遵循的注意事项。

　　基金投资跟踪与评价的核心是( )。

　　A、对基金销售业务以及人际关系的维护

　　B、对基金新品种的研发

　　C、对基金收益率的提升

　　D、对基金安全性的巩固

　　【正确答案】A

　　【答案解析】本题考查基金客户服务流程。基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护。