2019年5月基金从业资格考试《基金法律法规》考前习题及答案（3）_第2页

　　11. 基金管理公司销售人员向投资者提供宣传材料时，正确的做法是( )。

　　A.为了更好销售产品，基金销售人员可以在公司统一制作的销售材料增加保证最低收益的承诺

　　B.基金销售人员分发或公布的宣传推介材料应为基金公司统一制作的材料

　　C.为了更好赢得客户，基金销售人员可以对公司统一制作的销售材料进行私自修改

　　D.为吸引投资者眼球，基金销售人员可以根据销售需要使用自制的宣传推介材料

　　参考答案: B

　　解析：选项B内容属于明显的常识性做法。

　　12. 基金监管的首要目标是保护( )的利益。

　　A.基金行业

　　B.基金管理人

　　C.基金当事人

　　D.投资人

　　参考答案: D

　　解析：基金监管的首要目标是保护投资人的利益。

　　13. 根据《证券投资基金法》的规定，关于公开募集证券投资基金募集期届满后的法定程序，以下表述正确的是( )。

　　A.由基金管理人报中国证监会备案之后，聘请验资机构进行验资

　　B.基金管理人应当根据基金募集规模依法决定是否需要验资

　　C.基金托管人与基金管理人共同聘请验资机构进行验资后，在中国证监会办理备案

　　D.由基金管理人聘请验资机构进行验资之后，在中国证监会办理备案

　　参考答案: D

　　解析：基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告。

　　14. 关于基金管理人风险管理的内容，以下表述错误的是( )。

　　A.基金管理人应对每一个重要的风险进行评价

　　B.风险评估可以采用定性和定量相结合的方法

　　C.行为监控主要监控基金管理人经理层的活动

　　D.基金管理人的内部环境是其他所有风险管理要素的基础

　　参考答案: C

　　解析：行为监控包括监控基金管理人的经理层和监控人员的活动。

　　15. 属于基金客户服务原则的是( )。

　　A.安全第一

　　B.追求收益

　　C.适度服务

　　D.本金安全

　　参考答案: A

　　解析：属于基金客户服务原则的是客户至上、有效沟通、安全第一、专业规范。

　　16. 开放式基金出现巨额赎回时，基金管理人不能采取的措施是( )。

　　A.接受全额赎回

　　B.连续2个开放日以上发生巨额赎回，可以延期支付赎回款

　　C.立即暂停赎回

　　D.部分延期赎回

　　参考答案: C

　　解析：开放式基金出现巨额赎回时，基金管理人不能立即暂停赎回。

　　17. 基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存( )年。

　　A.12

　　B.6

　　C.9

　　D.15

　　参考答案: D

　　解析：基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。

　　18. 货币市场基金，不仅计提管理费和托管费，还要计提( )。

　　A.销售服务费用

　　B.转换费用

　　C.申购费用

　　D.赎回费用

　　参考答案: A

　　解析：基金销售服务费目前只有货币市场基金和一些债券型基金收取。

　　19. 关于基金销售从业人员管理，以下错误的是( )。

　　A.销售机构应记录销售人员的行为、诚信、奖惩情况

　　B.销售人员培训情况应记录并存档

　　C.销售人员的流动情况应纳入销售机构的日常管理

　　D.销售人员应个人进行执业注册登记

　　参考答案: D

　　解析：销售人员应当由所在机构进行执业注册登记。

　　20. 在现阶段，居民理财的两大主要方式是( )。

　　A.货币储蓄与投资

　　B.外汇投资与期权投资

　　C.P2P与众筹

　　D.商铺与实业投资

　　参考答案: A

　　解析：在现阶段，居民理财的两大主要方式是货币储蓄与投资。

　　加入基金从业交流群：515107172关注基金从业资格证考试更多资讯