2019年基金从业资格考试《基金法律法规》练习题（4）_第2页

　　15.在日常运作中，我国基金管理公司按照()的规定管理基金资产。

　　A：发起人协议

　　B：公司章程

　　C：基金托管协议

　　D：基金合同

　　答案：D

　　解析：基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。

　　16.在我国，封闭式基金的交割与资金交收实行()制度。

　　A：T+2

　　B：T+7

　　C：T+1

　　D：T+0

　　答案：C

　　解析：沪、深证券交易所对封闭式基金交易实行T+1日交割、交收，即达成交易后，相应的基金交割与资金交收在交易日的下一个营业日(T+1日)完成。

　　17.基金管理人应当在每个季度结束之日起()个工作日内编制完成季度报告并对外披露。

　　A：15

　　B：20

　　C：10

　　D：30

　　答案：A

　　解析：在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。在上半年结束后60日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文。在每季结束后15个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。

　　18.基金托管人的工作不包括()。

　　A：安全保管基金财产

　　B：编制中期和年度基金报告

　　C：按规定召集持有人大会

　　D：复核基金资产净值

　　答案：B

　　解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责包括：

　　①安全保管基金财产;

　　②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;

　　③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立;

　　④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;

　　⑤按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜;

　　⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;

　　⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;

　　⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格;

　　⑨按照规定召集基金份额持有人大会;

　　⑩按照规定监督基金管理人的投资运作。B项属于基金管理人的职责。

　　本题考查的重点：对基金托管人业务行为的监管

　　19.下列关于我国各类基金销售方式的特点，说法错误的是()。

　　A：基金公司直销业务便于基金公司进行管理

　　B：银行客户经理往往要负责储蓄、贷款等多种销售任务，难以专注于基金销售

　　C：新兴的互联网金融渠道得益于其互联网思维，投资便利度高、附加功能丰富

　　D：证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选

　　答案:A

　　解析：A项，基金公司直销的特点：

　　①基金公司非常重视直销业务，投入在加大;

　　②熟悉自身产品，重视资讯;

　　③在购买费率上通常低于传统代销渠道;

　　④受限于政策和运营，目前只能销售自己的产品，客户如果通过直销渠道购买多家公司产品，需要开立多个账户，不方便进行管理。

　　20.某投资人认购1000000元的基金份额，基金份额面值为1.00元/份，认购费率为1%，认购期间产生的利息为3元，则其认购份额为()份。

　　A：990102

　　B：990099

　　C：1000003

　　D：990399

　　答案:A

　　解析：净认购金额=认购金额/(1+认购费率)=1000000/(1+1%)=990099(元)，认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值=(990099+3)/1=990102(份)。

　　21.外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、()及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和。

　　A：投资银行

　　B：商业银行

　　C：外汇经纪人

　　D：证券交易所

　　答案：C

　　解析：外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和，包括外汇批发市场以及银行同企业、个人间进行外汇买卖的零售市场。

　　22.以下哪项关于上市开放式基金(LOF)的描述是错误的?()

　　A：可以在场内市场进行申购赎回

　　B：可以在场外市场进行申购赎回

　　C：不可以跨市场转托管

　　D：是我国对证券投资基金的一种本土化创新

　　答案：C

　　解析：上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金，它是我国对证券投资基金的一种本土化创新，可以跨市场转托管。

　　23.我国基金监管法律法规体系的核心不包括()。

　　A：《证券投资基金法》

　　B：《证券法》

　　C：《基金运作管理办法》

　　D：《基金管理公司管理办法》

　　答案：B

　　解析：针对基金业出现的问题，中国证监会在《证券投资基金法》的框架下出台了多项法规，规范基金行业，保护投资者利益。先后出台了《基金管理公司管理办法》《基金运作管理办法》《基金销售管理办法》《基金信息披露管理办法》等六项行政规章及若干配套监管文件，形成了以“一法六规”为核心的比较完善的监督管理法规体系。

　　24.关于ETF联接基金，下列说法错误的是()。

　　A：可以在场外申购赎回

　　B：绝大部分基金财产投资于目标ETF

　　C：可以对ETF部分计提管理费

　　D：可以提供定期定额等方式来介入ETF的运作

　　答案：C

　　解析：C项，根据中国证监会的规定，ETF联接基金的管理人不得对ETF联接基金财产中的ETF部分计提管理费。

　　25.以下关于封闭式基金的表述，错误的是()。

　　A：封闭式基金的规模是固定的

　　B：由基金公司直销、商业银行代销

　　C：在证券交易所上市交易

　　D：通过证券公司进行委托买卖

　　答案：B

　　解析：封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市交易。投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖，交易在投资者之间完成。

　　26.()既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者，而且作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。

　　A：企业

　　B：居民

　　C：金融机构

　　D：政府

　　答案：C

　　解析：金融机构的作用较为特殊，主要表现在以下几个方面:

　　①它是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道;

　　②金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色，它既发行、创造金融工具，也在市场上购买各类金融工具;

　　③既是金融市场的中介入，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者;

　　④金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。

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