2019年基金从业资格证考试证券投资基金基础冲刺试题及答案12_第2页

　　9.证券投资基金的运作活动从管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的(　)三大部分。

　　A.份额核算

　　B.基金登记

　　C.基金交易

　　D.后台管理

　　【答案】D

　　【解析】基金的运作包括基金的募集、基金的投资管理、基金资产的托管、基金份额的登记交易、基金的估值与会计核算、基金的信息披露以及其他基金运作活动在内的所有相关环节。基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。

　　10.关于证券投资基金的特点，下列表述错误的是(　)。

　　A.有利于降低投资成本

　　B.由基金管理人和托管人共同投资运作基金资产，有利于保证基金资产安全

　　C.有利于维护证券市场稳定

　　D.投资人可以享受到专业化的投资管理服务

　　【答案】C

　　【解析】基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。基金由基金管理人进行投资管理和运作。基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络，能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪与深入分析。 将资金交给基金管理人管理， 使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务。

　　11.按基金投资人的(　)来划分，可分为保守型、稳健型和积极型。

　　A.期望收益率

　　B.投资收益预期

　　C.资产规模大小

　　D.风险承受能力

　　【答案】D

　　【解析】基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映，应当至少包括以下3个类型：保守型、稳健型、积极型。

　　12.保本基金的安全垫等于(　)。

　　A.价值底线超过投资组合现时净值的数额

　　B.投资组合现时净值超过价值底线的数额

　　C.投资组合中风险资产与保本资产的比例

　　D.保本资产与投资组合中风险资产的比例

　　【答案】B

　　【解析】计算投资组合现时净值超过价值底线的数额。该值通常称为安全垫，是风险投资(如股票投资)可承受的最高损失限额。

　　【考点】基金宣传推介材料规范

　　13.(　)是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。

　　A.内控大纲

　　B.业务操作手册

　　C.部门规章

　　D.基本管理制度

　　【答案】B

　　【解析】业务操作手册是在基金管理人确定相关业务基础上，对业务的性质、种类以及相关的管理规定和操作流程及要求进行明确的说明，是业务人员上岗操作的指南。

　　14.基金登记过程实际上是(　)。

　　A.基金托管人对账户管理的过程

　　B.证券交易所登记账户份额变动的过程

　　C.基金投资者对自己账户记账的过程

　　D.注册登记机构对基金份额记账的过程

　　【答案】D

　　【解析】基金登记过程实际上是注册登记机构对基金份额记账的过程。

　　15.职业道德的特征包括(　)。

　　Ⅰ.职业道德具有特殊性

　　Ⅱ.职业道德具有继承性

　　Ⅲ.职业道德具有规范性

　　Ⅳ.职业道德具有具体性

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】D

　　【解析】职业道德的特征：

　　①职业道德具有特殊性;

　　②职业道德具有继承性;

　　③职业道德具有规范性;

　　④职业道德具有具体性。

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