2019年基金从业资格考试基金法律法规备考精选试题15_第3页

　　21、对于那些有负债的机构来说，在通过资产配置构建投资组合时应同时考虑负债。这一过程被称为()。

　　A、资产最优化过程

　　B、负债最优化过程

　　C、资产与负债最优化过程

　　D、净资产最优化过程

　　正确答案： C

　　【解析】对于那些有负债的机构来说，在通过资产配置构建投资组合时应同时考虑负债。这一过程被称为资产与负债最优化过程。

　　22、目前，我国证券投资基金反映的是一种()关系。

　　A、所有权

　　B、债权债务

　　C、信托

　　D、信用

　　正确答案： C

　　【解析】基金反映的是一种信托关系，是一种收益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。

　　23、()是约定基金管理人、托管人和投资人权利义务的重要法律文件。

　　A、证券投资基金法

　　B、基金托管协议

　　C、基金招募说明书

　　D、基金合同

　　正确答案： D

　　【解析】基金合同是约定基金管理人、托管人和投资人权利义务的重要法律文件。

　　24、若股票型基金的管理费率和托管费率分别为托管费率可以设定为()。

　　A、0.%，0.1%

　　B、1%，0.12%

　　C、0.2%，0.13%

　　D、0.8%，0.14%

　　正确答案： B

　　【解析】特定客户资产管理业务的管理费率、托管费率不得低于同类型或相似类型投资目标和投资策略的证券投资基金管理费率、托管费率的20%。

　　25、基金销售机构内部控制原则不包括()。

　　A、健全性原则

　　B、有效性原则

　　C、及时性原则

　　D、审慎性原则

　　正确答案： C

　　【解析】基金销售机构内部控制应履行健全性、有效性、独立性、审慎性原则。

　　26、据有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到()。

　　A、20%-40%

　　B、40%-70%

　　C、70%-90%

　　D、90%以上

　　正确答案： D

　　【解析】据有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。

　　27、马柯威茨模型所需要的基本输入变量不包括()。

　　A、期望收益率

　　B、方差

　　C、协方差

　　D、贝塔系数

　　正确答案： D

　　【解析】马柯威茨模型所需要的基本输入变量包括证券的期望收益率、方差和两两证券之间的协方差。

　　28、以下投资策略中，属于积极债券组合管理策略的是()。

　　A、指数策略

　　B、现金流匹配策略

　　C、水平分析

　　D、免疫策略

　　正确答案： C

　　【解析】积极债券组合管理策略：水平分析、债券互换、骑乘收益率曲线等。

　　29、目前我国证券投资基金反映的是一种()关系。

　　A、信托

　　B、债权

　　C、担保

　　D、股权

　　正确答案： A

　　【解析】目前我国证券投资基金反映的是一种信托关系。

　　30、以技术分析为基础的股票投资管理方法中的移动平均法()。

　　A、可以参考乖离率的计算公式来测定股票价格的背离程度

　　B、有时也被称为简单过滤器规则

　　C、是相对强弱指标的变形

　　D、是技术分析指标BIAS的别称

　　正确答案： A

　　【解析】以技术分析为基础的股票投资管理方法中的移动平均法可以参考乖离率的计算公式来测定股票价格的背离程度。

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