2019年基金从业资格考试法律法规题库试题及答案7_第2页

　　16.当发生对基金份额持有****益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在(　)日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　【答案】B

　　【解析】当发生对基金份额持有****益或者基金价格产生重大影响的事件时，应在2日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。封闭式基金还应在披露临时报告前，送基金上市的证券交易所审核。

　　【考点】基金主要当事人的信息披露义务

　　17.中国证监会工作人员应当承担的法律义务是(　)。

　　A.利用职务牟取暴利

　　B.玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊或者利用职务上的便利索取财务

　　C.公正廉明，接受监督

　　D.接受他人物品

　　【答案】C

　　【解析】中国证监会工作人员应当忠于职守，依法办事公正廉明，接受监督，不得利用职务牟取暴利。中国证监会工作人员玩忽职守、滥用职权徇私舞弊或者利用职务上的便利索取或者接受他人物品的，应当承担相应的法律责任。

　　【考点】基金销售适用性

　　18.职业的形成是一个漫长的历史过程，人们在长期的职业实践中所形成的比较稳定的职业作风、职业习惯和职业心理，会在本职业中世代传承。这是职业道德的(　)特征。

　　A.传承性

　　B.连续性

　　C.继承性

　　D.特殊性

　　【答案】C

　　【解析】随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化，因此，没有永恒不变的道德，道德总是随着社会经济的发展而不断地改变着。影响道德形成和发展的因素很多，除了社会经济基础，文化传统、民族习俗、宗教信仰、社会伦理乃至国家政治等因素对于道德的形成都会产生影响，是非、善恶、美丑、正邪等道德评价标准，也会不同程度地反映各种影响因素的内在要求。

　　因为决定或者影响道德形成和发展的各种因素具有历史延续性，所以，道德也必然与文化、民俗、宗教、伦理等一样有着历史的传承。而且，传统道德的传承力往往是巨大的，现代道德都深深烙有传统道德的印记。因此，在历史沿革上，道德具有继承性。

　　【考点】合规管理概述

　　19.对在(　)内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。

　　A.10日

　　B.30日

　　C.3个月

　　D.6个月

　　【答案】D

　　【解析】对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。

　　【考点】基金宣传推介材料规范

　　20.基金托管协议是基金管理人与(　)之间签订的就基金资产保管、投资运作等方面达的协议书。

　　A.基金投资者

　　B.基金份额持有人

　　C.基金托管人

　　D.基金发起人

　　【答案】C

　　【解析】基金托管协议是基金管理人和基金托管人签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。

　　【考点】基金募集信息披露

　　21.《证券投资基金法》规定，基金财产必须由独立于基金管理人的(　)保管。

　　A.基金份额持有人

　　B.基金管理人

　　C.基金托管人

　　D.基金投资者

　　【答案】C

　　【解析】为了保证基金资产的安全，《证券投资基金法》规定，基金财产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使基金托管人成为基金的当事人之一。

　　【考点】内部控制的目标和原则

　　22.下列关于交易型开放式指数基金的说法不正确的是(　)。

　　A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象

　　B.本质上是一种指数基金

　　C.可以进行套利交易

　　D.会出现大幅折价或溢价交易现象

　　【答案】D

　　【解析】套利机制的存在会迫使ETF二级市场价格与份额净值趋于一致，使ETF既不会出现类似封闭式基金二级市场大幅折价交易、股票大幅溢价交易的现象，也克服了开放式基金不能进行盘中交易的弱点。

　　【考点】基金运作信息披露

　　23.下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是(　)。

　　A.违规向他人提供基金未公开的信息

　　B.不同意他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务

　　C.违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易

　　D.挪用投资者的交易资金或基金份额

　　【答案】B

　　【解析】B选项属于基金销售人员从事基金销售活动时的正确做法。

　　【考点】基金销售机构人员行为规范

　　24.保本基金于20世纪80年代中期起源于(　)。

　　A.美国

　　B.英国

　　C.德国

　　D.加拿大

　　【答案】A

　　【解析】保本基金于20世纪80年代中期起源于美国，其核心是运用投资组合保险策略进行基金的操作。

　　【考点】基金客户的分类

　　25.基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。

　　以下原则中，(　)不是基金监管的原则。

　　A.审慎监管原则

　　B.监管的连续性和有效性原则

　　C.保障投资者利益原则

　　D.依法监管原则

　　【答案】B

　　【解析】基金监管的基本原则，是贯穿于基金监管活动始终的、起统帅和指导作用的基本准则。作为基本原则，应该集中体现基金监管的本质属性和根本价值，它具有基础性和宏观性的特征。

　　基金监管的基本原则包括以下几个方面：

　　①保障投资人利益原则;

　　②适度监管原则;

　　③高效监管原则;

　　④依法监管原则;

　　⑤审慎监管原则;

　　⑥公开、公平、公正监管原则。

　　【考点】内部控制的目标和原则

　　26.基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。

　　基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿，基金监管活动须依法进行，关于我国基金监管目标的说法正确的是(　)。

　　A.保护管理人及相关当事人的合法权益

　　B.规范证券投资基金投资人

　　C.促进证券投资基金和资本市场的健康发展

　　D.以上说法都是正确的

　　【答案】C

　　【解析】基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿，基金监管活动须依法进行，我国基金监管目标是促进证券投资基金和资本市场的健康发展。

　　【考点】合规管理机构设置

　　27.基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。

　　证券交易所自律管理的内容不包括(　)。

　　A.基金公司人员的聘任

　　B.对基金上市交易的监控和管理

　　C.对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行监控和管理

　　D.对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控和管理

　　【答案】A

　　【解析】证券交易所自律管理的内容包括：

　　①对基金份额上市交易的监管。基金份额在证券交易所上市交易，应当遵守证券交易所的业务规则，接受证券交易所的自律性监管。

　　②对基金投资行为的监管。证券交易所设有基金交易监控系统，对投资者买卖基金的交易行为以及基金在证券市场的投资运作行为的合法合规性进行日常监控，重点监控涉嫌违法违规的交易行为，并监控基金财产买卖高风险股票的行为等。

　　【考点】基金销售适用性

　　28.我国上海、深圳证券交易所属于(　)。

　　A.基金自律管理机构

　　B.基金监管机构

　　C.基金投资顾问机构

　　D.基金销售机构

　　【答案】A

　　【解析】证券交易所是基金的自律管理机构之一。

　　【考点】基金销售适用性

　　29.2013年，(　)专门增设“基金行业协会”一章，为确定基金业协会的地位和规范基金业协会的职责权限提供了基本的法律依据。

　　A.《证券投资基金管理办法》

　　B.《证券投资基金法》

　　C.《开放式证券投资基金办法》

　　D.《证券法》

　　【答案】B

　　【解析】2013年，《证券投资基金法》专门增设“基金行业协会”一章，详细规定了基金业协会的性质、组成以及主要职责等内容，为确定基金业协会的地位和规范基金业协会的职责权限提供了基本的法律法规。

　　【考点】内部控制的目标和原则

　　30.下列不属于分级基金份额认购的特点的是(　)。

　　A.募集方式分为合并募集和分开募集

　　B.合并募集投资者可以以母基金代码进行认购

　　C.分开募集仅限于证券型分级基金

　　D.认购方式包括现金认购和证券认购

　　【答案】D

　　【解析】分级基金份额认购的特点是募集方式分为合并募集和分开募集、合并募集投资者可以以母基金代码进行认购、分开募集仅限于证券型分级基金。

　　【考点】基金的募集与认购